2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練（12月14日）

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單選題

1、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)材料，保存期限不少于()，且自基金清算終止之日起不得少于()。

A.10年；5年

B.20年；10年

C.15年；10年

D.20年；5年

2、()是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

3、以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法不正確的是()

A.差異性

B.形態(tài)性

C.繼承性

D.約束性

4、下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系

B.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)

C.股票是直接投資工具，基金是間接投資工具

D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)

5、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

6、通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金被稱為()。

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封閉式基金

7、()是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

8、采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為()。

A.基金中的基金

B.指數(shù)基金

C.平衡型基金

D.傘形基金

9、公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括()。

A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶

B.對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)

C.對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責(zé)的行為

10、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。

Ⅰ.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

Ⅱ.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

Ⅲ.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

Ⅳ.編制中期和年度基金報(bào)告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)材料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。

2、正確答案：A

答案解析：道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。法律，是國(guó)家的產(chǎn)物，是指統(tǒng)治階級(jí)(統(tǒng)治集團(tuán)，就是政黨，包括國(guó)王、君主)，為了實(shí)現(xiàn)統(tǒng)治并管理國(guó)家的目的，經(jīng)過(guò)一定立法程序，所頒布的基本法律和普通法律；行政法規(guī)是國(guó)務(wù)院為領(lǐng)導(dǎo)和管理國(guó)家各項(xiàng)行政工作，根據(jù)憲法和法律，并且按照《行政法規(guī)制定程序條例》的規(guī)定而制定的政治、經(jīng)濟(jì)、教育、科技、文化、外事等各類法規(guī)的總稱；觀念是人們對(duì)事情的主觀與客觀認(rèn)識(shí)的系統(tǒng)化之集合體。

3、正確答案：B

答案解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

4、正確答案：B

答案解析：基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系；2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具；3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

5、正確答案：C

答案解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

6、正確答案：B

答案解析：保本基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金；系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

7、正確答案：A

答案解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

8、正確答案：D

答案解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金；指數(shù)基金是以特定指數(shù)(如滬深300指數(shù)、標(biāo)普500指數(shù)、納斯達(dá)克100指數(shù)、日經(jīng)225指數(shù)等)為標(biāo)的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對(duì)象，通過(guò)購(gòu)買該指數(shù)的全部或部分成份股構(gòu)建投資組合，以追蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品；平衡型基金是指以既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長(zhǎng)期增值為投資目標(biāo)，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。

9、正確答案：D

答案解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶。(2)對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)。(3)參與任何對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往。(4)參與任何操縱市場(chǎng)的行為。(5)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。

10、正確答案：C

答案解析：基金托管人的職責(zé)包括：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；編制中期和年度基金報(bào)告是公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

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