2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練（12月28日）

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單選題

1、分級(jí)基金發(fā)生凈額折算的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向深交所申請(qǐng)暫停辦理基礎(chǔ)份額于()的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)。

A.折算基準(zhǔn)日

B.折算基準(zhǔn)日的次一交易日

C.折算基準(zhǔn)日和折算基準(zhǔn)日的次一交易日

D.折算基準(zhǔn)日的前一交易日

2、衡量貨幣市場(chǎng)基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是()，這與其它基金以凈資產(chǎn)價(jià)值增值獲利不同。

A.成本

B.收益率

C.收入

D.利潤(rùn)率

3、1992年11月，經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是()。

A.淄博基金

B.華安創(chuàng)新

C.天驥基金

D.基金開(kāi)元

4、我國(guó)上海、深圳交易所屬于()。

A.基金自律管理機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

5、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的()個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

A.1

B.3

C.4

D.6

6、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的表述，錯(cuò)誤的有()。

A.基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)

B.與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)相比，基金對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專(zhuān)業(yè)水平有更高的要求

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人

D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的

7、ETF建倉(cāng)期通常不超過(guò)()。

A.2個(gè)月

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

8、關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回

B.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF

C.可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)

D.可以提供定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作

9、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)()向全體董事報(bào)送工作報(bào)告。

A.每個(gè)月

B.每個(gè)季度

C.不定期

D.定期或不定期

10.以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是()。

A.價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降

B.折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系

C.市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易

D.市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易

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參考答案及解析

1、正確答案：C

答案解析：深證證券交易所《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》第九條規(guī)定：分級(jí)基金發(fā)生凈額折算的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向深交所申請(qǐng)暫停辦理基礎(chǔ)份額于折算基準(zhǔn)日和折算基準(zhǔn)日的次一交易日的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)。

2、正確答案：B

答案解析：衡量貨幣市場(chǎng)基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是收益率，這與其它基金以凈資產(chǎn)價(jià)值增值獲利不同。

3、正確答案：C

答案解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金，規(guī)模為5.81億元人民幣；1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng)“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金；2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生；1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開(kāi)元”和“基金金泰”。

4、正確答案：A

答案解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

5、正確答案：C

答案解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

6、正確答案：D

答案解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，其特殊性表現(xiàn)在：①規(guī)范性，監(jiān)管部門(mén)在基金銷(xiāo)售費(fèi)用、基金銷(xiāo)售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定；②服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)；③專(zhuān)業(yè)性，基金銷(xiāo)售要求營(yíng)銷(xiāo)人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具；④持續(xù)性，基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性；⑤適用性，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性。

7、正確答案：C

答案解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。

8、正確答案：C

答案解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)；ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF(稱(chēng)為目標(biāo)ETF)，密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場(chǎng)外(銀行渠道等)申購(gòu)贖回的基金。聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作。

9、正確答案：D

答案解析：督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

10、正確答案：A

答案解析：折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為：折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1)×100%，從公式中可以看出價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率不變；折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系；市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易；市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易。

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