2020年10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》沖刺模擬試題和答案一

單選題部分

1、()是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息?！締芜x題】

A.守法合規(guī)

B.誠實(shí)守信

C.保守秘密

D.專業(yè)審慎

2、()是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和?！締芜x題】

A.道德

B.品德

C.品質(zhì)

D.思想

3、目前，我國貨幣市場(chǎng)工具不可以由()發(fā)行?！締芜x題】

A.證券公司

B.政府

C.金融機(jī)構(gòu)

D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)

4、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式?！締芜x題】

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

5、基金估值機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()申請(qǐng)注冊(cè)。【單選題】

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.期貨交易所

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

6、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于()的投資者教育工作?！締芜x題】

A.現(xiàn)場(chǎng)形式

B.非現(xiàn)場(chǎng)形式

C.電子形式

D.紙質(zhì)形式

7、內(nèi)部控制的基本要素不包括()?！締芜x題】

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.外部監(jiān)控

8、基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()?！締芜x題】

A.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.先進(jìn)事跡激勵(lì)教育

9、處于下列哪個(gè)情形時(shí)，LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管?()【單選題】

A.分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額

B.分紅派息前R-5日至R-3日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額

C.未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額

D.未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額

10、下列符合誠實(shí)守信規(guī)范要求的是()?！締芜x題】

A.壓低基金的收費(fèi)水平

B.低于基金銷售成本銷售基金

C.公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)

D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

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答案解析部分

1、正確答案：C

答案解析：保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息；守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金；專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

2、正確答案：A

答案解析：所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和；品德，是指?jìng)€(gè)體依據(jù)一定的社會(huì)道德準(zhǔn)則和規(guī)范行動(dòng)時(shí)，對(duì)社會(huì)、對(duì)他人、對(duì)周圍事物所表現(xiàn)出來的穩(wěn)定的思想行為傾向；品質(zhì)指人的素質(zhì)和物品的質(zhì)量，人的素質(zhì)指人的健康、智商、情商、逆商等狀況和知識(shí)、文化、道德素養(yǎng)，物品的質(zhì)量指物品滿足用戶需要的標(biāo)準(zhǔn)；思想，一般也稱“觀念”，其活動(dòng)的結(jié)果，屬于認(rèn)識(shí)。人們的社會(huì)存在，決定人們的思想。

3、正確答案：A

答案解析：貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。

4、正確答案：A

答案解析：開放式基金是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式；封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資；契約型基金又稱單位信托基金，是指把投資者、管理人、托管人三者作為當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金；公司型基金指基金公司本身為一家股份有限公司，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金。

5、正確答案：B

答案解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金估值機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

6、正確答案：A

答案解析：從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，投資者教育工作可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。其中，現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍等。非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。

7、正確答案：D

答案解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

8、正確答案：D

答案解析：選項(xiàng)D不屬于合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容。基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：(1)國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；(選項(xiàng)A包括)(2)公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；(選項(xiàng)B包括)(3)案例警示教育。(選項(xiàng)C包括)

9、正確答案：A

答案解析：處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對(duì)于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒有明確規(guī)定禁止，但一般的運(yùn)作方式均為在封閉期結(jié)束后再開通跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。

10、正確答案：C

答案解析：誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。

溫馨提示：2020年10月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2020年10月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢時(shí)間。請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

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