2021年3月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案三

單選題部分

1、中國證監(jiān)會(huì)修訂了《試行辦法》，并于2013年3月向社會(huì)發(fā)布了征求意見稿，該稿反映了我國QDII設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)督管理未來的發(fā)展方向，主要修訂的內(nèi)容不包括()?！締芜x題】

A.完善外匯額度管理的有關(guān)表述

B.調(diào)整QDII產(chǎn)品投資金融衍生品的市場范圍

C.根據(jù)實(shí)踐情況調(diào)整QDII產(chǎn)品的業(yè)績披露標(biāo)準(zhǔn)

D.QDII資格準(zhǔn)入條件更加嚴(yán)格

2、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是()?！締芜x題】

A.對流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題

B.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

D.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

3、()給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。【單選題】

A.證券市場線

B.資本市場線

C.投資組合

D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

4、()制度下，在一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個(gè)國家或地區(qū)都進(jìn)行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售?！締芜x題】

A.滬港通

B.QDII

C.基金互認(rèn)

D.QFII

5、每一個(gè)投資者對于收益和風(fēng)險(xiǎn)都有()的預(yù)期和偏好，每一個(gè)投資者的最優(yōu)投資組合()?！締芜x題】

A.不同，不同

B.不同，相同

C.相同，不同

D.相同，相同

6、()是交易行為對價(jià)格產(chǎn)生的影響，可以用交易頭寸占日平均交易量的比例來衡量?！締芜x題】

A.機(jī)會(huì)成本

B.買賣差價(jià)

C.市場沖擊

D.對沖費(fèi)用

7、下列關(guān)于歐盟AIFMD指令對于私募股權(quán)投資基金的“初始資本金要求”的要求，說法有誤的是()?！締芜x題】

A.管理資產(chǎn)規(guī)模超過2.5億歐元的，初始資本金不低于12.5萬歐元另加上超過2.5億歐元部分的0.02%比例

B.歐盟實(shí)施AIFMD的主要目的是更好地管理AIF的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.AIFMD代表了迄今為止對另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法

D.初始資本金不低于30萬歐元

8、以下關(guān)于定期存款說法錯(cuò)誤的是()?！締芜x題】

A.期限、金額選擇余地大

B.利息收益穩(wěn)定

C.不可以提前支取本金或部分本金

D.流動(dòng)性好

9、下列風(fēng)險(xiǎn)不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()?！締芜x題】

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

10、下列關(guān)于QFII機(jī)制投資額度的規(guī)定，說法不正確的是()。【單選題】

A.單個(gè)合格投資者申請投資額度每次不低于等值10億美元

B.主權(quán)基金、央行及貨幣當(dāng)局等投資額度上限可超過等值10億美元

C.合格投資者應(yīng)在每次投資額度獲批之日起6個(gè)月內(nèi)匯入投資本金

D.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未足額匯入本金但超過等值2000萬美元的，以實(shí)際匯入金額作為其投資額度

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答案解析部分

1、正確答案：D

答案解析：主要修訂內(nèi)容包括：(1)調(diào)整證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)QDII資格準(zhǔn)入條件。此次《試行辦法》修改適當(dāng)降低了QDII資格的財(cái)務(wù)指標(biāo)門檻，同時(shí)加強(qiáng)對人員配備的要求；(選項(xiàng)D錯(cuò)誤)(2)豁免基金管理公司境外子公司擔(dān)任QDII業(yè)務(wù)的境外投資顧問的條件，理順母子公司的合作機(jī)制；(3)根據(jù)實(shí)踐情況調(diào)整QDII產(chǎn)品的業(yè)績披露標(biāo)準(zhǔn)；(選項(xiàng)C正確)(4)調(diào)整QDII產(chǎn)品投資金融衍生品的市場范圍；(選項(xiàng)B正確)(5)完善外匯額度管理的有關(guān)表述。(選項(xiàng)A正確)

2、正確答案：A

答案解析：當(dāng)基金投資于交易不活躍的證券時(shí)，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值就要非常慎重，其中證券資產(chǎn)的流動(dòng)性是非常關(guān)鍵的考慮因素。為了避免出現(xiàn)價(jià)格操縱及濫估的現(xiàn)象，監(jiān)管當(dāng)局需要頒布更為詳細(xì)的估值規(guī)則來規(guī)范估值行為，或者由獨(dú)立的第三方進(jìn)行估值；B項(xiàng)，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任；C項(xiàng)，估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，假若基金變更了估值方法，則需要及時(shí)進(jìn)行披露；D項(xiàng)，海外的基金多數(shù)是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。

3、正確答案：B

答案解析：證券市場線(SML)是以資本市場線為基礎(chǔ)發(fā)展起來的。資本市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系，但沒有指出每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的關(guān)系。

4、正確答案：C

答案解析：基金互認(rèn)是基金跨市場銷售的一種制度性安排在這種制度下，在一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個(gè)國家或地區(qū)都進(jìn)行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售。

5、正確答案：A

答案解析：每一個(gè)投資者對于收益和風(fēng)險(xiǎn)都有不同的預(yù)期和偏好，每一個(gè)投資者的最優(yōu)投資組合不同。

6、正確答案：C

答案解析：市場沖擊是交易行為對價(jià)格產(chǎn)生的影響，可以用交易頭寸占日平均交易量的比例來衡量。頭寸越大，對市場價(jià)格的沖擊越明顯，交易所需的時(shí)間也越長，執(zhí)行時(shí)間的延長就會(huì)導(dǎo)致機(jī)會(huì)成本的增加。

7、正確答案：D

答案解析：AIFMD要求私募股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)初始資本金不應(yīng)少于12.5萬歐元，自我管理的基金，初始資本金不低于30萬歐元。

8、正確答案：C

答案解析：可以提前支取本金或部分本金。定期存款指銀行與存款人雙方在存款時(shí)事先約定期限、利率，到期后支取本息的存款，是銀行資金的主要來源。定期存款一般有3個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年、3年、5年等期限；一般情況下，期限越長，利率越高。對投資者來說，定期存款具有期限、金額選擇余地大，流動(dòng)性好，利息收益較穩(wěn)定等特點(diǎn)(A、B、D項(xiàng)符合)。

9、正確答案：C

答案解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又稱為市場風(fēng)險(xiǎn)、不可分散風(fēng)險(xiǎn)，指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱可分散風(fēng)險(xiǎn)，主要包括經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

10、正確答案：A

答案解析：A項(xiàng)，國家外匯管理局規(guī)定單個(gè)合格投資者申請投資額度每次不低于等值5000萬美元，累計(jì)不高于等值10億美元。QFII機(jī)制投資額度的規(guī)定：國家外匯管理局可根據(jù)經(jīng)濟(jì)金融形勢、外匯市場供求關(guān)系和國際收支狀況等對上述限額進(jìn)行調(diào)整。主權(quán)基金、央行及貨幣當(dāng)局等投資額度上限可超過等值10億美元。合格投資者應(yīng)在每次投資額度獲批之日起6個(gè)月內(nèi)匯入投資本金，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未足額匯入本金但超過等值2000萬美元的，以實(shí)際匯入金額作為其投資額度。

溫馨提示：2021年3月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年3月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績查詢時(shí)間。請及時(shí)預(yù)約。

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