2021年10月基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎知識》考前模擬練習一

環(huán)球網(wǎng)?？己蟀l(fā)布：2021年10月基金從業(yè)資格各科目考試真題及答案解析匯總

1、()是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位?！締芜x題】

A.上行風險

B.下行風險

C.預期風險

D.風險敞口

正確答案：B

答案解析：此題考的是下行風險的定義，答案是B選項，下行風險是一個受到廣泛關(guān)注的風險衡量指標。下行風險是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位。下行風險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失；D項風險敞口是對風險因子的暴露程度。可以通過多個維度測量風險敞口。

2、下列與基金份額凈值的計算無關(guān)的是()?！締芜x題】

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負債

C.基金總份額

D.基金持有人數(shù)

正確答案：D

答案解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數(shù)與基金份額凈值無關(guān)。

3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()?！締芜x題】

A.營銷權(quán)

B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營權(quán)

D.基本權(quán)利和義務

正確答案：D

答案解析：普通股股東享有股東的基本權(quán)利和義務，權(quán)利概括起來為收益權(quán)和表決權(quán)。收益權(quán)是指普通股股東享有公司盈余和剩余財產(chǎn)的分配權(quán)。表決權(quán)是指普通股股東享有決定公司一切重大事務的決策權(quán)。

4、()是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證?！締芜x題】

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行承兌匯票

C.中央銀行票據(jù)

D.短期國債

正確答案：C

答案解析：中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。故C正確。商業(yè)票據(jù)指發(fā)行主體為滿足流動資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，是商業(yè)票據(jù)的一種。短期國債是一國政府為滿足先支后收所產(chǎn)生的臨時性資金需要而發(fā)行的短期債券。

5、中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構(gòu)的申請進行審查，自受理之日起()內(nèi)作出批準或者不予批準的決定?！締芜x題】

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

正確答案：B

答案解析：中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構(gòu)的申請進行審查，自受理之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。

6、某投資者在1年前買入1000股某公司股票，價格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時其股價下降到75元。那么在該區(qū)間內(nèi)，持有期間收益率為()?！締芜x題】

A.-6.25%

B.10%

C.3.75%

D.6.25%

正確答案：C

答案解析：故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。

7、在指令驅(qū)動市場上，()是交易的核心。【單選題】

A.賣方報價

B.買方報價

C.買賣數(shù)量

D.指令

正確答案：D

答案解析：在指令驅(qū)動市場上，指令是交易的核心。

8、相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關(guān)注的事項不包括()。【單選題】

A.稅務風險

B.QDII基金的流動性風險

C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險

D.信用風險

正確答案：D

答案解析：選項D不需要特別關(guān)注。相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關(guān)注下列事項：(1)基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險；(選項C符合)(2)投資進入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場體系、合規(guī)制度等進行充分的評估和研究，避免對基金運作產(chǎn)生不利的限制或違反當?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當?shù)卣蝿邮幍仁录矔鹜顿Y構(gòu)成重大風險；(3)稅務風險。跨境投資需要考慮當?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產(chǎn)生嚴重后果；(選項A符合)(4)QDII基金的流動性風險也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要長于國內(nèi)其他基金。(選項B符合)

9、在()中，按照結(jié)算機構(gòu)在結(jié)算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結(jié)算和非中央對手方凈額結(jié)算兩種模式?！締芜x題】

A.多邊凈額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.雙邊凈額結(jié)算

D.單邊凈額結(jié)算

正確答案：A

答案解析：選項A正確，在多邊凈額結(jié)算中，按照結(jié)算機構(gòu)在結(jié)算中是否擔當中央對手方，可以分為中央對手方凈額結(jié)算和非中央對手方凈額結(jié)算兩種模式。

10、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，它不包括()?！締芜x題】

A.上市年費

B.交易傭金

C.審計費用

D.銀行匯劃手續(xù)費

正確答案：B

答案解析：選項B交易傭金屬于交易費，基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。

10月基金考試考期將近，協(xié)會將視國內(nèi)疫情發(fā)展情況及各地疫情防控措施而定，請大家稍安勿躁，積極配合政府做好防疫工作，早日戰(zhàn)勝疫情，早日參加考試!為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2021年10月基金從業(yè)資格考試時間及考后成績查詢時間。

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