2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(2021年11月24日)

試題部分

1、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向()支付基金收益?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金管理人

2、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是()?！締芜x題】

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.取得基金從業(yè)資格

C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

3、將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者是()原則的體現(xiàn)?！締芜x題】

A.共同對(duì)手方

B.投資者適當(dāng)性

C.貨銀對(duì)付

D.基金份額持有人利益優(yōu)先

4、基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括()?！締芜x題】

A.依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，辦理股票、公司債券的暫停上市、恢復(fù)上市或者終止上市的事務(wù)

B.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人的合法權(quán)益

C.提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

5、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列()條件?！締芜x題】

A.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近2年沒有違法記錄

C.對(duì)基金管理公司持有10%以上股權(quán)的主要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣

D.取得基金從業(yè)資格證的人員達(dá)到法定人數(shù)

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參考答案及答案解析

1、正確答案：A

答案解析：基金份額持有人是受益人分享基金財(cái)產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

2、正確答案：A

答案解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

3、正確答案：B

答案解析：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對(duì)象方面的一項(xiàng)重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計(jì)劃等金融領(lǐng)域都有所體現(xiàn)，是將風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者的“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。

4、正確答案：A

答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人的合法權(quán)益；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督會(huì)員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

5、正確答案：D

答案解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄?；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。(5)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金法》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定的任職資格。(6)有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

2021年基金從業(yè)資格考試已經(jīng)全部結(jié)束，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)暫未公布2022年度基金從業(yè)人員資格考試計(jì)劃。打算在明年參加基金從業(yè)資格考試的同學(xué)，現(xiàn)在 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，即可及時(shí)收到各省2022年基金從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間的通知。

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