印發(fā)《保險(xiǎn)公司資本保證金管理辦法》的通知
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各保險(xiǎn)公司:
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司資本保證金的監(jiān)管,保護(hù)投保人利益,維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的平穩(wěn)、健康發(fā)展,我會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)公司資本保證金管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)[2007]66號(hào),以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”)進(jìn)行了修訂,制定了《保險(xiǎn)公司資本保證金管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“本辦法”),現(xiàn)印發(fā)給你們,請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
為實(shí)現(xiàn)新舊辦法的有效銜接和平穩(wěn)過渡,各保險(xiǎn)公司對(duì)已經(jīng)提存的資本保證金存款不符合本辦法規(guī)定的,應(yīng)區(qū)分不同情況進(jìn)行處理:
一、存放銀行不符合本辦法規(guī)定,但符合《暫行辦法》要求的,可在資本保證金存款到期后再轉(zhuǎn)存入符合本辦法規(guī)定的銀行。
二、存放地點(diǎn)不符合本辦法規(guī)定,但符合《暫行辦法》要求的,可在資本保證金存款到期后再轉(zhuǎn)存入符合本辦法規(guī)定的存放地點(diǎn)。
三、單筆資本保證金存款金額低于人民幣1000萬元(或等額外幣)的,保險(xiǎn)公司應(yīng)在存款到期后予以更正。
四、《資本保證金存款協(xié)議》的條款不符合本辦法規(guī)定的,保險(xiǎn)公司應(yīng)在資本保證金存款到期后,簽訂新的資本保證金存款協(xié)議時(shí)予以更正。
五、對(duì)不符合本辦法規(guī)定的其他問題,應(yīng)予以整改和糾正。
各保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)照本辦法對(duì)資本保證金的提存、備案和處置情況進(jìn)行自查,并于2011年8月5日前提交書面自查報(bào)告。
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二一一年七月七日
保險(xiǎn)公司資本保證金管理辦法
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司資本保證金的管理,維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)、健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》),制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司,是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
第三條 本辦法所稱資本保證金,是指根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定,保險(xiǎn)公司成立后按照其注冊(cè)資本總額的20%提取的,除保險(xiǎn)公司清算時(shí)用于清償債務(wù)外不得動(dòng)用的資金。
第四條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”)依法對(duì)保險(xiǎn)公司資本保證金進(jìn)行監(jiān)督管理,保險(xiǎn)公司提存、處置資本保證金等行為應(yīng)符合本辦法規(guī)定。
第五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)遵循“足額、安全、穩(wěn)定”的原則提存資本保證金。
第二章 存 放
第六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)選擇兩家以上商業(yè)銀行作為資本保證金的存放銀行。存放銀行應(yīng)符合以下條件:
?。ㄒ唬┤珖?guó)性中資商業(yè)銀行;
?。ǘ┥夏昴﹥糍Y產(chǎn)不少于200億元人民幣;
?。ㄈ┥夏昴┵Y本充足率、不良資產(chǎn)率符合銀行業(yè)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定;
?。ㄋ模┚哂型晟频墓局卫斫Y(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
?。ㄎ澹┡c本公司不具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系;
?。┳罱鼉赡隉o重大違法違規(guī)記錄。
第七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)將資本保證金存放在保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)住所地、直轄市、計(jì)劃單列市或省會(huì)城市的指定銀行。
第八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立銀行賬戶存放資本保證金。
第九條 資本保證金存款存放期間,如存放銀行不符合本辦法規(guī)定,或者存在可能對(duì)資本保證金的安全存放具有重大不利影響的事項(xiàng)(如,因發(fā)生重大違法違規(guī)事件受到監(jiān)管部門處罰、資本充足率不足等),保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告,并將資本保證金存款轉(zhuǎn)存至符合規(guī)定的銀行。
第十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開業(yè)后30個(gè)工作日或批準(zhǔn)增加注冊(cè)資本(營(yíng)運(yùn)資金)后30個(gè)工作日內(nèi),將資本保證金按時(shí)足額存入符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的銀行。
第十一條 保險(xiǎn)公司可以以下形式存放資本保證金:
?。ㄒ唬┒ㄆ诖婵?;
?。ǘ┐箢~協(xié)議存款;
?。ㄈ┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他形式。
第十二條 資本保證金存款存期不得短于一年。
第十三條 每筆資本保證金存款的金額不得低于人民幣1000萬元(或等額外幣)。保險(xiǎn)公司增加注冊(cè)資本(營(yíng)運(yùn)資金)低于人民幣5000萬元(或等額外幣)的,對(duì)增資部分應(yīng)當(dāng)提存一筆資本保證金。
第十四條 保險(xiǎn)公司提存資本保證金,應(yīng)與擬存放銀行的總行或一級(jí)分行簽訂《資本保證金存款協(xié)議》。未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),合同雙方不得擅自撤銷協(xié)議。
第十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)要求存放銀行對(duì)資本保證金存單進(jìn)行背書:“本存款為資本保證金存款。存款銀行未見到中國(guó)保監(jiān)會(huì)的書面批準(zhǔn),不得同意存款人變更存款的性質(zhì)、將存款本金轉(zhuǎn)出本存款銀行以及其他對(duì)本存款的處置要求。存款銀行未盡審查義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用的資本保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?!?
第十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)在資本保證金存妥后10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)事后備案。保險(xiǎn)公司事后備案時(shí)應(yīng)提交以下資料:
(一)資本保證金存款備案文件;
?。ǘ┍kU(xiǎn)公司資本保證金備案表(一式兩份);
?。ㄈ顿Y本保證金存款協(xié)議》原件一份;
?。ㄋ模┵Y本保證金存單復(fù)印件以及存單背書復(fù)印件;
(五)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求報(bào)送的其他材料。
第十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)密切關(guān)注外幣資本保證金存款的匯率波動(dòng)。因匯率波動(dòng)造成資本保證金總額(折合人民幣)連續(xù)20個(gè)工作日低于法定要求的保險(xiǎn)公司,應(yīng)自下一個(gè)工作日起5個(gè)工作日內(nèi),按照本辦法的規(guī)定提足資本保證金并辦理相關(guān)事后備案手續(xù)。
第三章 監(jiān) 管
第十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到事后備案材料之日起20個(gè)工作日內(nèi),作出事后備案或不予事后備案的書面答復(fù)。
第十九條 未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)事后備案或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予事后備案的,不認(rèn)定為資本保證金存款。
第二十條 保險(xiǎn)公司對(duì)資本保證金的以下處置行為,應(yīng)事先得到中國(guó)保監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn):
?。ㄒ唬┑狡谧兏婵钚再|(zhì);
?。ǘ┨崆爸?;
?。ㄈ┺D(zhuǎn)存其他銀行,包括在同一銀行所屬分支機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)存;
?。ㄋ模┣逅銜r(shí)使用資本保證金償還債務(wù);
?。ㄎ澹┳?cè)資本(營(yíng)運(yùn)資金)減少時(shí),部分支取資本保證金;
(六)其他動(dòng)用和處置資本保證金的行為。
第二十一條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)到期變更資本保證金存款性質(zhì)或申請(qǐng)?zhí)崆爸≠Y本保證金的,應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交以下資料:
?。ㄒ唬┵Y本保證金處置申請(qǐng)文件;
?。ǘ┍kU(xiǎn)公司資本保證金處置申請(qǐng)表;
?。ㄈM處置的《資本保證金存款協(xié)議》復(fù)印件;
(四)擬處置的資本保證金存款存單復(fù)印件及存單背書復(fù)印件;
(五)擬存放的資本保證金備案資料(按本辦法第十六條要求提供);
?。┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)要求報(bào)送的其他資料。
第二十二條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)將資本保證金轉(zhuǎn)存其他銀行,包括在同一銀行所屬分支機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)存的,除向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交第二十一條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)、第(六)項(xiàng)資料外,還需提供擬簽訂的《資本保證金存款協(xié)議》(草案)。
第二十三條 保險(xiǎn)公司清算時(shí)申請(qǐng)使用資本保證金償還債務(wù)的, 除向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交第二十一條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)、第(六)項(xiàng)資料外,還需提供中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)保險(xiǎn)公司清算文件。
第二十四條 保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本(營(yíng)運(yùn)資金)減少,申請(qǐng)部分支取資本保證金的,除向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交第二十一條第(一)項(xiàng)、第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)、第(六)項(xiàng)資料外,還需提供中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)保險(xiǎn)公司減資文件。
第二十五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理保險(xiǎn)公司資本保證金處置申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。
第二十六條 除清算時(shí)用于清償債務(wù)外,保險(xiǎn)公司不得動(dòng)用資本保證金。
第二十七條 在存放期限內(nèi),保險(xiǎn)公司不得變更資本保證金存款的性質(zhì)。
第二十八條 資本保證金存款不得用于質(zhì)押融資。
第二十九條 未按照本辦法規(guī)定提存、處置資本保證金的,中國(guó)保監(jiān)會(huì)將依法進(jìn)行處罰。
第四章 附 則
第三十條 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)控股公司和保險(xiǎn)集團(tuán)公司資本保證金的管理,適用本辦法。
第三十一條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十二條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施,《關(guān)于印發(fā)〈保險(xiǎn)公司資本保證金管理暫行辦法〉的通知》(保監(jiān)發(fā)[2007]66號(hào))同時(shí)廢止。
?
附件1:
資本保證金存款協(xié)議(基本條款示例)
甲方:中國(guó)銀行上海分行
地址:上海浦東大道號(hào)
乙方:人壽保險(xiǎn)股份有限公司
地址:上海浦東新區(qū)路號(hào)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)公司資本保證金管理辦法》,本著平等互利、恪守信用的原則,經(jīng)雙方協(xié)商一致,簽訂本協(xié)議:
一、乙方的資本保證金人民幣元,以年期定期存款的形式存放在中國(guó)××銀行××分行××支行。甲方向乙方出具定期存單。
二、資本保證金的定期存款起息日為20年月日。
三、資本保證金定期存款的計(jì)息方式為每付息一次,利率為,付息日為。
四、本存款不得用于質(zhì)押融資。
五、本存款為資本保證金存款,甲方未見到中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的書面批準(zhǔn),不得同意乙方變更存款的性質(zhì)、將存款本金轉(zhuǎn)出甲方以及其他對(duì)本存款的處置要求。甲方未盡審查義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用的資本保證金額度內(nèi)對(duì)乙方的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。
六、甲、乙雙方如因本合同發(fā)生爭(zhēng)議,按照中華人民共和國(guó)法律法規(guī)解決,并將結(jié)果報(bào)送中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。
七、甲、乙雙方提前終止本協(xié)議,應(yīng)報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。
八、本協(xié)議未經(jīng)保監(jiān)會(huì)備案或保監(jiān)會(huì)不予備案,甲乙雙方可以協(xié)商解除。
九、本協(xié)議一式份,甲乙雙方各執(zhí)份,一份報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。
甲方:中國(guó)銀行上海分行(蓋章)
法定代表人(或授權(quán)委托人):(簽字)
日期:年月日
乙方:人壽保險(xiǎn)股份有限公司(蓋章)
法定代表人(或授權(quán)委托人):(簽字)
日期:年月日
附件2:
保險(xiǎn)公司資本保證金處置申請(qǐng)表
申請(qǐng)日期: 機(jī)構(gòu)印章:
一、公司基本情況 | |||||||||||||||
公司名稱 | |||||||||||||||
開業(yè)時(shí)間 | 組織形式 | ||||||||||||||
注冊(cè)資本 | 資本保證金 | ||||||||||||||
法定代表人 | |||||||||||||||
申請(qǐng)公司 聯(lián)系人 | 聯(lián)系電話 | ||||||||||||||
申請(qǐng)公司部門 負(fù)責(zé)人 | 聯(lián)系電話 | ||||||||||||||
二、存放銀行基本指標(biāo)( 年末) | |||||||||||||||
名稱 | 凈資產(chǎn) | 資本充足率 | 不良資產(chǎn)率 | ||||||||||||
原存放銀行 | |||||||||||||||
擬存放銀行 | |||||||||||||||
三、改變存放銀行 | |||||||||||||||
原存放銀行 | 金額及幣種 | 存期 | 利率 | ||||||||||||
起訖日期 | |||||||||||||||
金額及幣種 | 存期 | 利率 | |||||||||||||
起訖日期 | |||||||||||||||
金額及幣種 | 存期 | 利率 | |||||||||||||
起訖日期 | |||||||||||||||
擬存放銀行 | 金額及幣種 | 存期 | 利率 | ||||||||||||
起訖日期 | |||||||||||||||
金額及幣種 | 存期 | 利率 | |||||||||||||
起訖日期 | |||||||||||||||
金額及幣種 | 存期 | 利率 | |||||||||||||
起訖日期 | |||||||||||||||
四、公司清算時(shí)清償債務(wù) | |||||||||||||||
批準(zhǔn)清算的文件名稱及文號(hào) | 批準(zhǔn)時(shí)間 | ||||||||||||||
清算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 | 聯(lián)系電話 | ||||||||||||||
擬動(dòng)用資本保證金用于清償債務(wù)的數(shù)額 | |||||||||||||||
五、資本保證金動(dòng)用或處置申請(qǐng)書(可加附頁) | |||||||||||||||
此略(若改變存放銀行,需提供保險(xiǎn)公司與擬存放銀行協(xié)商一致的資本保證金存款協(xié)議草案) |
附件3:
保險(xiǎn)公司資本保證金備案表
(一式兩份)
公司名稱: | ||
聯(lián)系人: 電話: | ||
報(bào)送材料清單 | 份數(shù) | 審核結(jié)果 |
1、公司申請(qǐng)備案文件(包括:存放銀行的有關(guān)指標(biāo)、備案事由以及批準(zhǔn)文號(hào)等) | ||
2、資本保證金備案表(一式兩份) | ||
3、《資本保證金存款協(xié)議》原件一份 | ||
4、資本保證金存單復(fù)印件以及存單背書復(fù)印件 | ||
5、其他材料(包括但不限于:增資批準(zhǔn)文件、外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件、處置資本保證金批準(zhǔn)文件。) | ||
機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章 年 月 日 | 保監(jiān)會(huì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部受理時(shí)間及印章 年 月 日 |
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