2016年經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》沖刺練習(xí)卷六

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　　一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)

　　(1)中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點(diǎn)是(　　)。

　　A. 作用猛烈，缺乏彈性

　　B. 政策效果很大程度受超額準(zhǔn)備金的影響

　　C. 主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行

　　D. 從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng)

　　(2)經(jīng)濟(jì)學(xué)家一般認(rèn)為，能夠產(chǎn)生真實(shí)效應(yīng)的通貨膨脹是(　　)通貨膨脹。

　　A. 公開(kāi)型

　　B. 抵制型

　　C. 隱蔽型

　　D. 非預(yù)期型

　　(3)在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是(　　)。

　　A. 增加收益

　　B. 增加交易量

　　C. 方便交易

　　D. 轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)

　　(4)如果中國(guó)政府在美國(guó)紐約發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券屬于(　　)的范疇。

　　A. 外國(guó)債券

　　B. 猛犬債券

　　C. 武士債券

　　D. 歐洲債券

　　(5)目前采用的貸款五級(jí)分類(lèi)方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的(　　)方法。

　　A. 機(jī)制管理

　　B. 事前管理

　　C. 事中管理

　　D. 事后管理

　　(6)商業(yè)銀行在資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面進(jìn)行創(chuàng)新的主要目的在于(　　)。

　　A. 擴(kuò)大資金來(lái)源，創(chuàng)造派生存款

　　B. 降低風(fēng)險(xiǎn)，服務(wù)客戶(hù)

　　C. 擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，強(qiáng)化銀企關(guān)系

　　D. 套期保值，回購(gòu)交易，貨款證券化

　　(7)將未來(lái)具有可預(yù)見(jiàn)的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場(chǎng)可銷(xiāo)售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的(　　)業(yè)務(wù)。

　　A. 證券發(fā)行

　　B. 證券經(jīng)紀(jì)

　　C. 基金管理

　　D. 資產(chǎn)證券化

　　(8)在20世紀(jì)90年代，日本陷入長(zhǎng)期通貨緊縮困境的主要原因是(　　)。

　　A. 貨幣緊縮

　　B. 流動(dòng)性陷阱

　　C. 資產(chǎn)泡沫破滅

　　D. 結(jié)構(gòu)性因素

　　(9)在各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A. 投資銀行

　　B. 商業(yè)銀行

　　C. 證券公司

　　D. 中央銀行

　　(10)現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于(　　)的管理。

　　A. 利潤(rùn)最大化

　　B. 效率最大化

　　C. 價(jià)值

　　D. 核心資本增值

　　(11)如果我國(guó)允許國(guó)內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說(shuō)明人民幣實(shí)現(xiàn)了(　　)。

　　A. 自由兌換

　　B. 完全可兌換

　　C. 資本項(xiàng)目可兌換

　　D. 經(jīng)常項(xiàng)目可兌換

　　(12)下列不屬于投資銀行在證券二級(jí)市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)與活動(dòng)的是(　　)。

　　A. 證券經(jīng)紀(jì)行為

　　B. 證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)

　　C. 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利活動(dòng)

　　D. 證券發(fā)行與承銷(xiāo)

　　(13)在下列法律關(guān)系中，屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范的是(　　)。

　　A. 保險(xiǎn)公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　B. 被保險(xiǎn)人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　C. 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　D. 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律關(guān)系

　　(14)以為人民幣為面值、以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上交所和深交所上市交易的普通股票稱(chēng)為(　　)。

　　A. A股

　　B. B股

　　C. H股

　　D. F股

　　(15)某企業(yè)未來(lái)有一筆100萬(wàn)美元的出口收入，市場(chǎng)普遍預(yù)期美元將貶值，如果該企業(yè)采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，那么正確的做法是(　　)。

　　A. 提前付匯

　　B. 提前收匯

　　C. 延期付匯

　　D. 年期收匯

　　(16)狹義的金融創(chuàng)新是指(　　)的創(chuàng)新。

　　A. 金融工具

　　B. 金融市場(chǎng)

　　C. 金融制度

　　D. 金融機(jī)構(gòu)

　　(17)在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是(　　)。

　　A. 商業(yè)銀行

　　B. 中央銀行

　　C. 企業(yè)

　　D. 居民戶(hù)

　　(18)我國(guó)現(xiàn)行的1P0監(jiān)管制度是(　　)。

　　A. 審批制

　　B. 注冊(cè)制

　　C. 通道制

　　D. 保薦制

　　(19)根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是(　　)。

　　A. 中期優(yōu)先股

　　B. 損失準(zhǔn)備

　　C. 附屬機(jī)構(gòu)的少數(shù)股東權(quán)益

　　D. 可轉(zhuǎn)換債券

　　(20)2005年7月21日，我國(guó)啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革，開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考(　　)。

　　A. 美元和歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、自由浮動(dòng)的匯率制度

　　B. 美元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制

　　C. 歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制

　　D. 一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度

　　(21)有效利率是指在復(fù)利支付利息條件下的一種復(fù)合利率，若已知市場(chǎng)利率是6%，復(fù)利每半年支付一次，則此時(shí)有效利率為(　　)。

　　A. 6%

　　B. 6.09%

　　C. 6.24%

　　D. 6.32%

　　(22)根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，銀行對(duì)客戶(hù)的美元掛牌匯價(jià)實(shí)行價(jià)差幅度管理，美元現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)與買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)交易中間價(jià)的(　　)。

　　A. 0.5%

　　B. 1%

　　C. 3%

　　D. 4%

　　(23)國(guó)際儲(chǔ)備的基本功能是(　　)。

　　A. 彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差

　　B. 穩(wěn)定本幣匯率

　　C. 維持國(guó)際資信

　　D. 維持良好的投資環(huán)境

　　(24)(　　)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是投資銀行為公司或政府機(jī)構(gòu)等融資的主要手段之一。

　　A. 證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

　　B. 證券經(jīng)紀(jì)與交易業(yè)務(wù)

　　C. 兼并收購(gòu)業(yè)務(wù)

　　D. 基金管理業(yè)務(wù)

　　(25)以下不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是(　　)。

　　A. 審批資本充足率

　　B. 審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)

　　C. 審批注冊(cè)資本

　　D. 審批高級(jí)管理人員任職資格

　　(26)由國(guó)際因素引起的通貨膨脹也北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派提出的，其適用于(　　)。

　　A. 開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的小國(guó)

　　B. 開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的大國(guó)

　　C. 封閉經(jīng)濟(jì)的小國(guó)

　　D. 封閉經(jīng)濟(jì)的大國(guó)

　　(27)弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因此，貨幣政策應(yīng)(　　)。

　　A. “相機(jī)行事”

　　B. 重在調(diào)整利率

　　C. 實(shí)行“單一規(guī)則”

　　D. “走走停停”

　　(28)由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　(29)巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國(guó)家貨幣委員會(huì)牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對(duì)不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動(dòng)。這屬于(　　)的監(jiān)管體制。

　　A. 集中統(tǒng)一

　　B. 分業(yè)監(jiān)管

　　C. 不完全集中統(tǒng)一

　　D. 完全不集中統(tǒng)一

　　(30)在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是(　　)。

　　A. 貨幣需求量過(guò)多

　　B. 貨幣供應(yīng)量過(guò)多

　　C. 貨幣供應(yīng)量不足

　　D. 貨幣需求量不足

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　　(31)銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度無(wú)條件支付一定金額給持票人的書(shū)面憑證是(　　)。

　　A. 支票

　　B. 匯票

　　C. 本票

　　D. 存單

　　(32)商業(yè)銀行的缺口管理屬于(　　)管理。

　　A. 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 投資風(fēng)險(xiǎn)

　　(33)貨幣當(dāng)局從判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，研究制定政策到組織實(shí)施的時(shí)間稱(chēng)為(　　)。

　　A. 外部時(shí)滯

　　B. 內(nèi)部時(shí)滯

　　C. 決策時(shí)滯

　　D. 認(rèn)識(shí)時(shí)滯

　　(34)在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，都將商業(yè)銀行稱(chēng)為“風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器”，是因?yàn)樯虡I(yè)銀行要承受巨大的(　　)。

　　A. 信用風(fēng)

　　B. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　(35)從本質(zhì)上講，投資銀行就是(　　)。

　　A. 證券經(jīng)紀(jì)商

　　B. 證券交易商

　　C. 證券承銷(xiāo)商

　　D. 證券做市商

　　(36)三種證券組成一個(gè)投資組合，在投資組合中所占投資權(quán)重各為30%、20%、50%，且各自的預(yù)期收益率相對(duì)應(yīng)為10%、15%、20%，這個(gè)投資組合的預(yù)期收益率是(　　)。

　　A. 10%

　　B. 12%

　　C. 16%

　　D. 20%

　　(37)下列關(guān)于證券私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)不正確的是(　　)。

　　A. 簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)

　　B. 節(jié)省發(fā)行費(fèi)用

　　C. 較少受到法律法規(guī)約束

　　D. 發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格會(huì)比較高

　　(38)面值為100元的債券，票面利率為10%，期限10年，規(guī)定每年年末支付利息，到期一次還本。假設(shè)某投資者某年年初以90元購(gòu)犬，持有2年后以95元賣(mài)出，其實(shí)際年收益率是(　　)。

　　A. 12.50%

　　B. 13.89%

　　C. 15.00%

　　D. 16.67%

　　(39)由于稅制和政治方面的變動(dòng)等外部沖擊導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的收人減少而引起的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A. 操作性杠桿風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 操作性失誤風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 投資風(fēng)險(xiǎn)

　　(40)客戶(hù)賣(mài)出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶(hù)抵押或借人的證券，為客戶(hù)代墊部分或者全部證券 以完成交易，以后由客戶(hù)歸還的證券業(yè)務(wù)稱(chēng)為(　　)。

　　A. 融資

　　B. 融券

　　C. 買(mǎi)空

　　D. 交割

　　(41)商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是(　　)。

　　A. 集中核算

　　B. 業(yè)務(wù)外包

　　C. 前后臺(tái)分離

　　D. 綜合經(jīng)營(yíng)

　　(42)如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差，該國(guó)外匯供不應(yīng)求，則該國(guó)本幣兌換外匯的匯率變動(dòng)將表現(xiàn)為(　　)。

　　A. 外匯匯率下跌

　　B. 外匯匯率上漲

　　C. 本幣匯率上漲

　　D. 本幣法定升值

　　(43)按照金融危機(jī)爆發(fā)的原因，美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的金融危機(jī)屬于(　　)。

　　A. 銀行危機(jī)

　　B. 全球性金融危機(jī)

　　C. 內(nèi)部性金融危機(jī)

　　D. 外部性金融危機(jī)

　　(44)羅納德.I.麥金農(nóng)和愛(ài)德華.S.肖把金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融管制，因此也把金融深化等同于(　　)。

　　A. 金融自由化

　　B. 金融抑制

　　C. 金融管制

　　D. 金融約束

　　(45)在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)后，如果股份尚有剩余，承銷(xiāo)商將買(mǎi)進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷(xiāo)方式是(　　)。

　　A. 全額包銷(xiāo)

　　B. 盡力推銷(xiāo)

　　C. 余額包銷(xiāo)

　　D. 混合推銷(xiāo)

　　(46)某投資者用1 000元進(jìn)行3年期投資，市場(chǎng)利率為10%，利息按年復(fù)利計(jì)算，則該投資者投資期值為( )元。

　　A. 1300

　　B. 1321

　　C. 1331

　　D. 1350

　　(47)目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是(　　)形式。

　　A. 國(guó)有

　　B. 多國(guó)共有

　　C. 無(wú)資本金

　　D. 混合所有

　　(48)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β提供了一個(gè)衡量證券的實(shí)際收益率對(duì)市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率的敏感度的比例指標(biāo)，若β值大于1，則稱(chēng)該證券為(　　)。

　　A. 激進(jìn)型

　　B. 保守型

　　C. 防衛(wèi)型

　　D. 平均風(fēng)險(xiǎn)型

　　(49)改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和(　　)。

　　A. 提高金融監(jiān)管能力

　　B. 建立完善的金融市場(chǎng)法規(guī)

　　C. 建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制

　　D. 完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制

　　(50)一國(guó)居民可以在國(guó)際收支所有項(xiàng)目下，自由地將本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣兌換，則該國(guó)實(shí)現(xiàn)了(　　)。

　　A. 經(jīng)常項(xiàng)目可兌換

　　B. 資本項(xiàng)目可兌換

　　C. 貿(mào)易項(xiàng)目可兌換

　　D. 完全可兌換

　　(51)金融約束論與金融抑制論的根本區(qū)別是(　　)。

　　A. 創(chuàng)造租金，提供適當(dāng)?shù)募?lì)機(jī)制

　　B. 金融抑制是嚴(yán)格管制

　　C. 金融約束是軟管制，金融抑制是硬管制

　　D. 金融約束是主動(dòng)的，金融抑制是被動(dòng)的

　　(52)與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視(　　)主導(dǎo)作用。

　　A. 恒常收入

　　B. 匯率

　　C. 利率

　　D. 貨幣供給

　　(53)金融機(jī)構(gòu)能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)的職能是(　　)。

　　A. 信用中介

　　B. 金融服務(wù)

　　C. 支付中介

　　D. 創(chuàng)造信用工具

　　(54)金融宏觀調(diào)控存在的前提是(　　)。

　　A. 經(jīng)濟(jì)的短期波動(dòng)

　　B. 中央銀行體系

　　C. 商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造

　　D. 二級(jí)銀行體制

　　(55)在金融市場(chǎng)的各類(lèi)主體中，主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的主體是(　　)。

　　A. 企業(yè)

　　B. 家庭

　　C. 政府

　　D. 金融機(jī)構(gòu)

　　(56)基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的(　　)創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制。

　　A. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B. 負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C. 中間業(yè)務(wù)

　　D. 表外業(yè)務(wù)

　　(57)金融抑制論是由(　　)提出的。

　　A. 熊波特

　　B. 約瑟夫•斯蒂格利茨

　　C. 羅納德.麥金農(nóng)和愛(ài)德華.肖

　　D. 金和萊文

　　(58)中央銀行認(rèn)為需要改變政策，到提出一種新的政策所需要耗費(fèi)的時(shí)間是(　　)。

　　A. 認(rèn)識(shí)時(shí)滯

　　B. 外部時(shí)滯

　　C. 操作時(shí)滯

　　D. 決策時(shí)滯

　　(59)凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱(chēng)為(　　)。

　　A. 現(xiàn)金偏好

　　B. 貨幣幻覺(jué)

　　C. 流動(dòng)性陷阱

　　D. 流動(dòng)性過(guò)剩

　　(60)為客戶(hù)提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是(　　)。

　　A. 期限中介

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)中介

　　C. 信息中介

　　D. 流動(dòng)性中介

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　　二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　(1)金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)是(　　)。

　　A. 貨幣管制

　　B. 利率管制

　　C. 匯率管制

　　D. 業(yè)務(wù)管制

　　E. 從業(yè)人員準(zhǔn)入管制

　　(2)在不同層次的貨幣中，流動(dòng)性較強(qiáng)，可以直接作為購(gòu)買(mǎi)手段和支付手段的是(　　)。

　　A. 現(xiàn)金

　　B. 有價(jià)證券

　　C. 活期存款

　　D. 大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　E. 定期存款

　　(3)銀監(jiān)會(huì)新的監(jiān)管理念是(　　)。

　　A. 管法人

　　B. 管制度

　　C. 管風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 管內(nèi)控

　　E. 提高透明度

　　(4)投資銀行是通過(guò)四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求的功能的，這四個(gè)中介包括(　　)。

　　A. 期限中介

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)中介

　　C. 信息中介

　　D. 支付中介

　　E. 流動(dòng)性中介

　　(5)貨幣供給包括的主要內(nèi)容有(　　)。

　　A. 貨幣供給原理

　　B. 貨幣供給機(jī)制

　　C. 貨幣供給行為

　　D. 貨幣供應(yīng)量

　　E. 貨幣流量與商品流量是否相適應(yīng)

　　(6)政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是(　　)。

　　A. 政策性原則

　　B. 財(cái)政性原則

　　C. 安全性原則

　　D. 盈利性原則

　　E. 保本微利原則

　　(7)金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有(　　)。

　　A. 宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定

　　B. 外匯儲(chǔ)備充足

　　C. 財(cái)政紀(jì)律良好

　　D. 法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體系完善

　　E. 充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管

　　(8)通貨膨脹目標(biāo)制實(shí)施的條件主要有(　　)。

　　A. 中央銀行的獨(dú)立性

　　B. 貨幣政策的高度透明度

　　C. 浮動(dòng)匯率制

　　D. 利率的市場(chǎng)化

　　E. 政府的干預(yù)

　　(9)我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的基本思路是(　　)。

　　A. 先存款、后貸款

　　B. 先外幣、后本幣

　　C. 先貸款、后存款

　　D. 存款先大額短期、后小額長(zhǎng)期

　　E. 存款先大額長(zhǎng)期、后小額短期

　　(10)通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是(　　)。

　　A. 個(gè)別商品或勞務(wù)價(jià)格的上漲

　　B. 一定時(shí)間內(nèi)物價(jià)的持續(xù)E漲

　　C. 物價(jià)一次性的大幅上漲

　　D. 全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲

　　E. 季節(jié)性因素引起的部分商品價(jià)格的上漲

　　(11)我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的鮮明特征有(　　)。

　　A. 總量增長(zhǎng)迅速

　　B. 結(jié)構(gòu)變化顯著，特別提款權(quán)占比提高

　　C. 結(jié)構(gòu)變化顯著，外匯儲(chǔ)備占比提高

　　D. 結(jié)構(gòu)變化顯著，黃金儲(chǔ)備占比提高

　　E. 結(jié)構(gòu)變化顯著，儲(chǔ)備頭寸占比提高

　　(12)改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)學(xué)者對(duì)貨幣需求模型進(jìn)行了重新構(gòu)造，認(rèn)為社會(huì)公眾的貨幣需求應(yīng)包括(　　)。

　　A. 貨幣的交易需求

　　B. 貨幣的預(yù)防需求

　　C. 貨幣的投資需求

　　D. 貨幣的生產(chǎn)需求

　　E. 對(duì)奢侈品的需求

　　(13)一國(guó)要實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目完全可兌換需要具備的條件有(　　)。

　　A. 穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

　　B. 足夠的資金數(shù)量

　　C. 穩(wěn)健的金融體系

　　D. 彈性的匯率制度

　　E. 必須是資本主義國(guó)家

　　(14)投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)包括(　　)。

　　A. 證券發(fā)行與承銷(xiāo)

　　B. 資產(chǎn)證券化

　　C. 項(xiàng)目融資

　　D. 證券經(jīng)紀(jì)與交易

　　E. 金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新與交易

　　(15)當(dāng)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，可采取的政策措施有(　　)。

　　A. 緊的貨幣政策

　　B. 松的財(cái)政政策

　　C. 使本幣法定升值的匯率政策

　　D. 使本幣法定貶值的匯率政策

　　E. 取消外匯管制

　　(16)信息不對(duì)稱(chēng)會(huì)導(dǎo)致(　　)。

　　A. 金融深化

　　B. 逆向選擇

　　C. 道德風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 交易成本

　　E. 金融發(fā)展

　　(17)下列關(guān)于我國(guó)投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述正確的是(　　)。

　　A. 總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大

　　B. 現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過(guò)高

　　C. 行業(yè)集中度較高

　　D. 公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善

　　E. 整體創(chuàng)新能力不足

　　(18)根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來(lái)源主要包括(　　)。

　　A. 吸收儲(chǔ)蓄存款

　　B. 股東繳納的資本金

　　C. 從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金

　　D. 買(mǎi)賣(mài)政府債券

　　E. 捐贈(zèng)資金

　　(19)根據(jù)我國(guó)2004年3月1日起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，以下屬于我國(guó)商業(yè)銀行核心資本的有(　　)。

　　A. 普通股

　　B. 優(yōu)先股

　　C. 資本公積

　　D. 可轉(zhuǎn)換債

　　E. 未分配利潤(rùn)

　　(20)資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求(　　)。

　　A. 投資者效用最大化

　　B. 同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化

　　C. 同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化

　　D. 同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化

　　E. 同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化

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　　三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　(1)請(qǐng)根據(jù)以下內(nèi)容回答{TSE}題：甲機(jī)構(gòu)在交易市場(chǎng)上按照每份10元的價(jià)格，向乙機(jī)構(gòu)出售100萬(wàn)份證券，同時(shí)雙方約定在一段時(shí)期后甲方按每份11元的價(jià)格，回購(gòu)這100萬(wàn)份證券。根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：{TS}這種證券回購(gòu)交易屬于(　　)。

　　A. 貨幣市場(chǎng)

　　B. 票據(jù)市場(chǎng)

　　C. 資本市場(chǎng)

　　D. 股票市場(chǎng)

　　(2)這種回購(gòu)交易實(shí)際上是一種(　　)行為。

　　A. 質(zhì)押融資

　　B. 抵押融資

　　C. 信用借款

　　D. 證券交易

　　(3)我國(guó)回購(gòu)交易的品種主要是(　　)。

　　A. 股票

　　B. 國(guó)庫(kù)券

　　C. 基金

　　D. 商業(yè)票據(jù)

　　(4)我國(guó)回購(gòu)交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過(guò)(　　)。

　　A. 1個(gè)月

　　B. 3個(gè)月

　　C. 6個(gè)月

　　D. 12個(gè)月

　　(5)甲機(jī)構(gòu)賣(mài)出證券的價(jià)格與回購(gòu)證券的價(jià)格存在著一定的差額，這種差額實(shí)際上就是(　　)。

　　A. 證券的收益

　　B. 手續(xù)費(fèi)

　　C. 企業(yè)利潤(rùn)

　　D. 借款利息

　　(6)請(qǐng)根據(jù)以下內(nèi)容回答{TSE}題：假設(shè)銀行系統(tǒng)的原始存款額為1 000億元，法定存款準(zhǔn)備金率為8%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為10%。根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：{TS}此時(shí)銀行系統(tǒng)的存款乘數(shù)為(　　)。

　　A. 4

　　B. 5

　　C. 10

　　D. 12.5

　　(7)存款貨幣的最大擴(kuò)張額為(　　)億元。

　　A. 1000

　　B. 4000

　　C. 5000

　　D. 12500

　　(8)如果超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金漏損率都為0，銀行系統(tǒng)的存款乘數(shù)為(　　)。

　　A. 4

　　B. 5

　　C. 10

　　D. 12.5

　　(9)影響銀行系統(tǒng)存款創(chuàng)造的因素有(　　)。

　　A. 基礎(chǔ)貨幣

　　B. 法定存款準(zhǔn)備金率

　　C. 原始存款量

　　D. 現(xiàn)金漏損率

　　(10)下列關(guān)于商業(yè)銀行存款準(zhǔn)備金的等式中，正確的有(　　)。

　　A. 超額存款準(zhǔn)備金=存款準(zhǔn)備金-庫(kù)存現(xiàn)金

　　B. 庫(kù)存現(xiàn)金=存款準(zhǔn)備金-商業(yè)銀行在央行的存款

　　C. 存款準(zhǔn)備金=法定存款準(zhǔn)備金率×存款總額

　　D. 法定存款準(zhǔn)備金=庫(kù)存現(xiàn)金+超額存款準(zhǔn)備金

　　(11)請(qǐng)根據(jù)以下內(nèi)容回答{TSE}題：2007年，中國(guó)人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開(kāi)市場(chǎng)操作，2007年累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4.07萬(wàn)億，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5 550億;第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次;第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：{TS}我國(guó)中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有(　　)。

　　A. 外匯交易

　　B. 現(xiàn)券交易

　　C. 回購(gòu)交易

　　D. 黃金交易

　　(12)2007年對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是(　　)。

　　A. 鼓勵(lì)信貸增長(zhǎng)較快的商業(yè)銀行

　　B. 警示信貸增長(zhǎng)較快的商業(yè)銀行

　　C. 加大放松銀行體系流動(dòng)性

　　D. 深度收緊銀行體系流動(dòng)性

　　(13)存款準(zhǔn)備金率上調(diào)后，貨幣乘數(shù)(　　)。

　　A. 上升

　　B. 下降

　　C. 波動(dòng)增大

　　D. 不變

　　(14)我國(guó)中央銀行2007年頻繁使用存款準(zhǔn)備金率工具，其主要想達(dá)到的目的是(　　)。

　　A. 促使人民幣升值

　　B. 對(duì)商業(yè)銀行施加強(qiáng)制影響力

　　C. 抵制通貨膨脹

　　D. 實(shí)施緊縮的貨幣政策

　　(15)上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的是(　　)。

　　A. 促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)

　　B. 抑制貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)

　　C. 促進(jìn)外貿(mào)出口

　　D. 抑制外貿(mào)出口

　　(16)該國(guó)的負(fù)債率是(　　)。

　　A. 14.6%

　　B. 7.3%

　　C. 12.1%

　　D. 8.2%

　　(17)該國(guó)的債務(wù)率是(　　)。

　　A. 50%

　　B. 82.9%

　　C. 12.1

　　D. 120.1%

　　(18)請(qǐng)根據(jù)以下內(nèi)容回答{TSE}題：假設(shè)某國(guó)2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國(guó)民生產(chǎn)總值4 780億美元;年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有60%的債務(wù)從美國(guó)借入，并且短期外債達(dá)到65%;當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元;當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元。根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：{TS}下列不屬于外債的是(　　)。

　　A. 外國(guó)企業(yè)貸款

　　B. 國(guó)際金融租賃

　　C. 發(fā)行外幣債券

　　D. 外商直接投資和股票投資

　　(19)與國(guó)際通行的警戒線相比，該國(guó)的債務(wù)率(　　)。

　　A. 超過(guò)

　　B. 未超過(guò)

　　C. 大大超過(guò)

　　D. 相等

　　(20)你認(rèn)為該國(guó)外債管理的重點(diǎn)應(yīng)該在(　　)。

　　A. 優(yōu)化外債的期限結(jié)構(gòu)

　　B. 優(yōu)化外債的利率結(jié)構(gòu)

　　C. 優(yōu)化外債的國(guó)別結(jié)構(gòu)

　　D. 優(yōu)化外債的投向結(jié)構(gòu)

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　　答案和解析

　　一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符題意的)

　　(1) :C

　　再貼現(xiàn)的主要缺點(diǎn)是：再貼現(xiàn)的主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行。選C。

　　(2) :D

　　一般認(rèn)為只有非預(yù)期性通貨膨脹才有真實(shí)效應(yīng)。選D。

　　(3) :D

　　在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。選D。

　　(4) :A

　　國(guó)際債券分為外國(guó)債券和歐洲債券，其中外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。選A。

　　(5) :C

　　事中管理是在商業(yè)銀行貸款的發(fā)放與回收階段的管理，選C。

　　(6) :B

　　AC是商業(yè)銀行在負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新的目的，D是在中間業(yè)務(wù)上創(chuàng)新的目的，B。

　　(7) :D

　　將未來(lái)具有可預(yù)見(jiàn)的現(xiàn)金流量的非流動(dòng)性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場(chǎng)可銷(xiāo)售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，選D。

　　(8) :C

　　資產(chǎn)泡沫破滅是導(dǎo)致通貨緊縮的原因之一。1990年5月經(jīng)濟(jì)泡沫破滅之后，引起股市狂瀉，匯率大跌，企業(yè)和銀行大量倒閉，從此日本經(jīng)濟(jì)陷人長(zhǎng)期的通貨緊縮困境。選C。

　　(9) :B

　　在各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行，投資銀行和證券公司屬于直接金融機(jī)構(gòu)，選B。

　　(10) :C

　　現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于價(jià)值的管理，選C。

　　(11) :D

　　如果我國(guó)允許國(guó)內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說(shuō)明人民幣實(shí)現(xiàn)了經(jīng)常項(xiàng)目可兌換。選D。(12) :D

　　證券的發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)是在證券一級(jí)市場(chǎng)上發(fā)生的，選D。

　　(13) :D

　　保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之劍的法律規(guī)范關(guān)系屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范。選D。

　　(14) :B

　　以人民幣為面值，以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種，在上交所和深交所上市交易的普通股票稱(chēng)為B股。選B。

　　(15) :B

　　在出口或?qū)ν赓J款的場(chǎng)合，如果預(yù)測(cè)計(jì)價(jià)貨幣貶值，可以在征得對(duì)方同意的條件下提前收匯，以避免該貨幣可能貶值帶來(lái)的損失。“某企業(yè)未來(lái)有一筆100萬(wàn)美元的出口收入”，說(shuō)明未來(lái)該企業(yè)要獲得美元資金，那么它們肯定擔(dān)心獲得的這些收入會(huì)貶值，所以，他們會(huì)選擇提前收匯，以規(guī)避美元貶值風(fēng)險(xiǎn)。選B。

　　(16) :A

　　狹義的金融創(chuàng)新就是指金融工具的創(chuàng)新，而廣義的金融創(chuàng)新包括ABCD四項(xiàng)，選A。

　　(17) :A

　　在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，中央銀行是調(diào)控主體，企業(yè)與居民戶(hù)是調(diào)控受體，商業(yè)銀行是變換中介，選A。

　　(18) :D

　　2004年4月我國(guó)開(kāi)始推出保薦人制度，于2005年1月開(kāi)始實(shí)施。選D。

　　(19) :C

　　根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定，附屬機(jī)構(gòu)的少數(shù)股東權(quán)益屬于商業(yè)銀行核心資本，優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券和損失準(zhǔn)備都屬于附屬資本。選C。

　　(20) :D

　　2005年7月21日，我國(guó)啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革，開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行凋節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。選D。

　　(21) :B

　　有效利率=(1+6%÷2)2=6.09%，選B。

　　(22) :B

　　銀行對(duì)客戶(hù)美元掛牌匯價(jià)實(shí)行價(jià)差幅度管理，美元現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)與買(mǎi)人價(jià)之差不得超過(guò)交易中問(wèn)價(jià)的1%，現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)與買(mǎi)人價(jià)之差不得超過(guò)交易中間價(jià)的4%。選B。

　　(23) :A

　　題中四個(gè)選項(xiàng)都是國(guó)際儲(chǔ)備的主要功能，其中基本功能是A。

　　(24) :A

　　證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是投資銀行為公司或政府機(jī)構(gòu)等融資的主要手段之一。選A。

　　(25) :A

　　市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管包括審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)、審批注冊(cè)資本、審批高級(jí)管理人員任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍，A不屬于此范圍。

　　(26) :A

　　由國(guó)際因素引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學(xué)派提出的，它以實(shí)行開(kāi)放經(jīng)濟(jì)的小國(guó)為研究背景。選A。

　　(27) :C

　　弗里德曼認(rèn)為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以預(yù)測(cè)的，因此，貨幣政策應(yīng)實(shí)行“單一規(guī)則”。選C。

　　(28) :A

　　由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。選A。

　　(29) :C

　　不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制可以分為“牽頭式”和“雙峰式”兩類(lèi)監(jiān)管體制，巴西是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制。選C。

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　　(30) :B

　　在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是貨幣供應(yīng)量過(guò)多，選B。

　　(31) :A

　　銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)無(wú)條件支付一定金額給持票人的書(shū)面憑證是本票，選A。

　　(32) :A

　　商業(yè)銀行的缺口管理屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理，所謂缺口管理是指商業(yè)銀行在資產(chǎn)與負(fù)債中分別區(qū)分出利率敏感性資產(chǎn)與利率敏感性負(fù)債，并計(jì)算出二者之間的缺口，在預(yù)測(cè)到利率上升或下降時(shí)，將缺口調(diào)為正值或負(fù)值，以提高或穩(wěn)定銀行的凈利息收益。選A。

　　(33) :B

　　貨幣當(dāng)局從判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，研究制定政策到組織實(shí)施的時(shí)間稱(chēng)為內(nèi)部時(shí)滯。選B。

　　(34) :A

　　商業(yè)銀行是最主要的從事貨幣資金借貸的信用機(jī)構(gòu)，因此，商業(yè)銀行是最大的信用風(fēng)險(xiǎn)承受者，選A.

　　(35) :C

　　證券發(fā)行和承銷(xiāo)是投資銀行業(yè)務(wù)的軸心，從本質(zhì)上講，投資銀行就是證券承銷(xiāo)商。選C。

　　(36) :C

　　該投資組合的預(yù)期收益率=30%×10%+20%×15%+50%×20%=16%，選C。

　　(37) :D

　　私募發(fā)行的發(fā)行價(jià)格和交易價(jià)格可能會(huì)比較低，不利于籌資者，選D。

　　(38) :B

　　實(shí)際收益率是賣(mài)出債券時(shí)債券的票面收益及其資本損益與買(mǎi)人價(jià)格的比，本題中實(shí)際收益率=[(95-90)÷2+100×10%]÷90=13.89%，選B。

　　(39) :A

　　操作性杠桿風(fēng)險(xiǎn)主要是指由金融機(jī)構(gòu)外部因素變化所導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)，選A。

　　(40) :B

　　融資和融券是證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的兩種主要形式，其中融資也叫買(mǎi)空。選B。

　　(41) :C

　　商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是前后臺(tái)分離。選C。

　　(42) :B

　　國(guó)際收支逆差，外匯供不應(yīng)求，則外匯匯率上漲，本幣貶值。選B。(43) :D

　　按照金融危機(jī)爆發(fā)的原因，可將金融危機(jī)分為內(nèi)部性和外部性金融危機(jī)。美國(guó)次貸危機(jī)所引發(fā)的金融危機(jī)屬于外部性金融危機(jī)。選D。

　　(44) :A

　　羅納德.I.麥金農(nóng)和愛(ài)德華.s.肖把金融抑制的原因直接歸結(jié)為金融管制，因此也把金融深化等同于金融自由化。選A。

　　(45) :C

　　證券承銷(xiāo)的方式有包銷(xiāo)、盡力推銷(xiāo)以及余額包銷(xiāo)三種，題中所述的股票發(fā)行的承銷(xiāo)方式是余額包銷(xiāo)，選C。

　　(46) :C

　　投資期值=1000×(1+10%)3=1331元，選C。

　　(47) :A

　　全部資本為國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。選A。

　　(48) :A

　　β值大于1的證券被稱(chēng)為“激進(jìn)型”的，因?yàn)樗鼈兊氖找媛授呌诜糯笳w市場(chǎng)的收益率，選A。

　　(49) :C

　　改善我國(guó)商、業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的條件是：①建立規(guī)范法人治理構(gòu);⑦建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制;③建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。選C。

　　(50) :D

　　一國(guó)居民可以在國(guó)際收支所有項(xiàng)目下，自由地將本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣兌換，則該國(guó)實(shí)現(xiàn)了完全可兌換。選D。(51) :A

　　租金創(chuàng)造的直接目的是為競(jìng)爭(zhēng)者提供適當(dāng)?shù)募?lì)，誘發(fā)出一種對(duì)社會(huì)有益的活動(dòng)。這是“金融約束”論與“金融抑制”淪的根本區(qū)別。選A。

　　(52) :C

　　凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。選C。

　　(53) :C

　　金融機(jī)構(gòu)能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會(huì)流通費(fèi)用，加速了結(jié)算過(guò)程和貨幣資本的周轉(zhuǎn)的職能是支付中介職能。選C。

　　(54) :D

　　金融宏觀調(diào)控存在的前提是商業(yè)銀行是獨(dú)立的市場(chǎng)主體，實(shí)行二級(jí)銀行體制。選D。

　　(55) :B

　　主要以資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的主體是家庭，企業(yè)是重要的資金需求者和供給者，政府通常是資金的需求者，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。選B。

　　(56) :A

　　基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制。選A。

　　(57) :C

　　羅納德.I.麥金農(nóng)和愛(ài)德華.S.肖提出了“金融抑制論”，把發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)歸咎于金融抑制。選C。

　　(58) :D

　　內(nèi)部時(shí)滯包括認(rèn)識(shí)時(shí)滯和決策時(shí)滯，其中，從中央銀行認(rèn)為需要改變政策，到提出一種新的政策所需要耗費(fèi)的時(shí)問(wèn)是決策時(shí)滯，選D。

　　(59) :C

　　凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱(chēng)為“流動(dòng)性陷阱”。選C。

　　(60) :D

　　為客戶(hù)提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是流動(dòng)性葉中介。選D。

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　　二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　(1) :B,C

　　金融抑制指金融市場(chǎng)受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù)，其主要表現(xiàn)是利率管制和匯率管制。選BC。

　　(2) :A,C

　　現(xiàn)金和活期存款是直接的購(gòu)買(mǎi)手段和支付手段，隨時(shí)可形成現(xiàn)實(shí)的購(gòu)買(mǎi)力，流動(dòng)性最強(qiáng)，選AC。

　　(3) :A,C,D,E

　　銀監(jiān)會(huì)新的監(jiān)管理念是“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度”。選ACDE。

　　(4) :A,B,C,E

　　只有商業(yè)銀行才能作支付中介，D不正確，選ABCE。

　　(5) :C,D

　　貨幣供給包括貨幣供給行為和貨幣供給量?jī)纱髢?nèi)容。選CD。

　　(6) :A,C,E

　　政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是政策性原則、安全性原則和保本微利原則。選ACE。

　　(7) :A,C,D,E

　　金融自由化是指放松或取消金融管制，其實(shí)施的條件主要有宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、財(cái)政紀(jì)律良好、法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體系完善、充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管以及取消對(duì)金融體系歧視性的稅負(fù)。選ACDE。

　　(8) :A,B,C,D

　　通貨膨脹目標(biāo)制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標(biāo)并對(duì)外公布針對(duì)該目標(biāo)的貨幣政策制度。其實(shí)施的主要條件是ABCD。

　　(9) :B,C,E

　　我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的基本思路是先外幣、后本幣，先貸款、后存款，存款先大額長(zhǎng)期、后小額短期。選BCE。

　　(10) :B,D

　　通貨膨脹是在一定時(shí)間內(nèi)一般物價(jià)水平，即全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。選BD。

　　(11) :A,C

　　我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的鮮明特征有總量增長(zhǎng)迅速，結(jié)構(gòu)變化顯著，外匯儲(chǔ)備占比提高。選AC。(12) :A,B,C

　　我國(guó)學(xué)者對(duì)貨幣需求模型的重新構(gòu)造，認(rèn)為社會(huì)成員的貨幣需求應(yīng)包括三方面：貨幣的交易需求、貨幣的預(yù)防需求和貨幣的投資需求。

　　(13) :A,C,D

　　一國(guó)要實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目完全可兌換需要具備的條件有ACD。

　　(14) :A,D

　　投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)包括證券發(fā)行與承銷(xiāo)以及證券經(jīng)紀(jì)與交易。選AD。

　　(15) :B,C,E

　　緊的貨幣政策和使本幣法定貶值的匯率政策都是調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的措施，當(dāng)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，應(yīng)選BCE。

　　(16) :B,C

　　信息不對(duì)稱(chēng)是指交易的一方對(duì)交易的另一方的信息掌握的不充分而無(wú)法做出準(zhǔn)確的決策。由于信息不對(duì)稱(chēng)，容易導(dǎo)致逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。選BC。

　　(17) :B,D,E

　　我國(guó)投資銀行面臨的問(wèn)題有：總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)整體規(guī)模偏小、行業(yè)集中度不足、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過(guò)高、公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善、整體創(chuàng)新能力不足。選BDE。

　　(18) :B,C,E

　　根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來(lái)源主要包括資本金，捐贈(zèng)資金以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融資。選BCE。

　　(19) :A,C,E

　　核心資本包括實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。選項(xiàng)BD都屬于附屬資本。(20) :A,B,D

　　理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即在同等風(fēng)險(xiǎn)水平下的收益最大化或是在同等收益水平F的風(fēng)險(xiǎn)最小化。選ABD。

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　　三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　(1) :A

　　貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)和證券回購(gòu)市場(chǎng)等。選A。

　　(2) :A

　　證券回購(gòu)是指按照證券買(mǎi)賣(mài)雙方的協(xié)議，持有人在賣(mài)出一定數(shù)量的證券的同時(shí)，與買(mǎi)方簽訂協(xié)議，約定一定期限和價(jià)格，到期將證券如數(shù)贖回，買(mǎi)方也承諾日后將買(mǎi)入的證券售回給賣(mài)方的活動(dòng)，實(shí)際上它是一種短期質(zhì)押融資行為。

　　(3) :B,D

　　證券回購(gòu)市場(chǎng)上，回購(gòu)的對(duì)象主要是國(guó)庫(kù)券、政府債券或其他有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場(chǎng)工具。選BD。

　　(4) :D

　　我國(guó)日前證券回購(gòu)期限在1年以下。選D。

　　(5) :D

　　證券的賣(mài)方以一定數(shù)量的證券進(jìn)行質(zhì)押借款，條件是一定時(shí)期內(nèi)再購(gòu)?fù)C券，且購(gòu)回價(jià)格高于賣(mài)出價(jià)格，兩者的差額即為借款的利息。選D。(6) :B

　　存款乘數(shù)=1÷(8%+2%+10%)=5，選B。

　　(7) :C

　　存款貨幣的最大擴(kuò)張額=原始存款額×法定存款準(zhǔn)備金率=1000×5=5000，選C。(8) :D

　　存款乘數(shù)=1÷(8%+0+0)=12.5，選D。

　　(9) :B,C,D

　　存款貨幣的創(chuàng)造在數(shù)量上的限制因素有：現(xiàn)金漏損率、超額存款準(zhǔn)備金率、法定存款準(zhǔn)備金率、活期存款與其他存款的相互轉(zhuǎn)化、原始存款量。選BCD。

　　(10) :B

　　超額存款準(zhǔn)備金=存款準(zhǔn)備金=法定存款準(zhǔn)備金，法定存款準(zhǔn)備金=法定存款準(zhǔn)備金率×存款總額，所以ACD都不正確，選B。(11) :B,C

　　從交易品種看，中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購(gòu)交易、現(xiàn)券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)。選BC。

　　(12) :B,D

　　央行通過(guò)發(fā)行央行票據(jù)可以回籠基礎(chǔ)貨幣，起到緊縮信用的作用。從央行“年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次;年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率”可見(jiàn)，央行遏制貨幣信貸過(guò)快增長(zhǎng)的決心。選BD。

　　(13) :B

　　按存款創(chuàng)造原理，貨幣乘數(shù)隨法定存款準(zhǔn)備金率作反向變化，即法定存款準(zhǔn)備金率高，貨幣乘數(shù)則小，銀行原始存款創(chuàng)造的派生存款也少;反之則相反。選B。

　　(14) :B,D

　　從央行“年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次;年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率”，明顯可見(jiàn)央行是在實(shí)行緊縮性的貨幣政策。同時(shí)，法定存款準(zhǔn)備金率是最猛烈的一個(gè)工具，由此可見(jiàn)央行是要對(duì)商業(yè)銀行的行為進(jìn)行強(qiáng)制性的影響。選BD。

　　(15) :B

　　上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率屬于緊縮性貨幣政策，緊縮性貨幣政策的目的是為了抑制投資和消費(fèi)，保證經(jīng)濟(jì)持續(xù)平穩(wěn)的發(fā)展。選B。(16) :C

　　負(fù)債率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值的比率，本題中負(fù)債率=580÷4780=12.1%，選C。

　　(17) :B

　　債務(wù)率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率，本題中債務(wù)率=580÷700=82.9%，選B。

　　(18) :D

　　外債是指在我國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、金融機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)對(duì)我國(guó)境外的國(guó)際金融組織、外國(guó)政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)用外國(guó)貨幣承擔(dān)的具有契約性?xún)斶€義務(wù)的債務(wù)。根據(jù)定義，D不屬于外債。

　　(19) :B

　　國(guó)際通行的債務(wù)率的警戒線是100%，并未超過(guò)，選B。

　　(20) :A,C

　　該國(guó)的短期外債占比過(guò)高，同時(shí)債務(wù)大多集中于美國(guó)，因此應(yīng)加強(qiáng)外債的期限和國(guó)別的管理，選AC。

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