2016經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》輔導(dǎo):中央銀行與貨幣政策
【摘要】2016年經(jīng)濟(jì)師考試即將開始報(bào)名,為了幫助報(bào)考初級(jí)經(jīng)濟(jì)師專業(yè)的經(jīng)濟(jì)師考生復(fù)習(xí),環(huán)球小編整理了“2016經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》輔導(dǎo):中央銀行與貨幣政策”,供各位考生參考練習(xí)。
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第九章 中央銀行與貨幣政策
本章主要介紹的是中央銀行及貨幣政策的相關(guān)知識(shí)。從最近幾年的考試來看,本章所出題目每年都涉及單選題、多選題、案例分析題三種題型,并且所占分值每年都在17、18分,由此可見,本章絕對(duì)是重點(diǎn)章節(jié)。建議考生一定要把握好本章知識(shí)。
第一節(jié) 中央銀行概述
一、中央銀行的產(chǎn)生及其獨(dú)立性
(一)中央銀行的產(chǎn)生
1.中央銀行的產(chǎn)生有兩個(gè)基本前提:一是商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展比較成熟;二是金融業(yè)的發(fā)展對(duì)此有客觀需求。
2.中央銀行制度的建立,大致出于這樣四個(gè)方面的需要:
設(shè)立最早的中央銀行是瑞典銀行(1656)。1694年成立的英格蘭銀行,它雖然成立晚于瑞典銀行,但是被公認(rèn)為是近代中央銀行的鼻祖。英格蘭銀行的演變過程是典型的中央銀行的演變過程。
3.各國(guó)中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展大體上是經(jīng)由這樣三個(gè)途徑:
(1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行(英法德);
(2)專門設(shè)置的中央銀行(美);
(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行(前蘇聯(lián)、東歐、中國(guó))。
(二)中央銀行的獨(dú)立性――相對(duì)獨(dú)立性
1.相對(duì)獨(dú)立性:不是國(guó)家一般政府機(jī)構(gòu)、不能完全獨(dú)立于政府之外,應(yīng)在國(guó)家總體經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)之下,獨(dú)立地制定、執(zhí)行貨幣政策。
2.中央銀行相對(duì)獨(dú)立性一般具有以下幾個(gè)內(nèi)容:
第一,建立獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度,穩(wěn)定貨幣。
第二,獨(dú)立制定實(shí)施貨幣政策。
第三,獨(dú)立監(jiān)管、調(diào)控整個(gè)金融體系和金融市場(chǎng)。
3.一般而言,中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的保持應(yīng)遵循這樣兩條基本原則:
一是中央銀行應(yīng)以一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)制定貨幣政策,從事業(yè)務(wù)操作;
二是中央銀行應(yīng)按照金融運(yùn)行規(guī)律,制定實(shí)施貨幣政策,規(guī)避政府短期行為的干擾。
4.目前國(guó)際上中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的模式主要有:
第一,獨(dú)立性較大的模式。中央銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)。如美國(guó)、德國(guó)。
第二,獨(dú)立性稍次的模式。中央銀行名義上隸屬于政府,而實(shí)際上保持著較大的獨(dú)立性。如英格蘭銀行、日本銀行。
第三,獨(dú)立性較小的模式。中央銀行接受政府的指令。如意大利。
【例題?單選題】中央銀行獨(dú)立性最強(qiáng)的模式是( )。
A.對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)
B.對(duì)政府負(fù)責(zé)
C.對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人負(fù)責(zé)
D.對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)
【答案】A
【解析】中央銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)是獨(dú)立性較大的模式。故正確答案為A。
二、中央銀行的性質(zhì)與職能
(一)中央銀行的性質(zhì)
中央銀行的性質(zhì)是:中央銀行是金融管理機(jī)構(gòu),它代表國(guó)家管理金融,制定和執(zhí)行金融方針政策,主要采用經(jīng)濟(jì)手段對(duì)金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。中央銀行是一國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu),在各國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位。
當(dāng)代各國(guó)的中央銀行均居于本國(guó)金融體系的領(lǐng)導(dǎo)和核心地位,其主要任務(wù)是制定和實(shí)施國(guó)家金融政策,并代表國(guó)家監(jiān)督和管理全國(guó)金融業(yè)。
(二)中央銀行的職能
中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行等四個(gè)方面。
1.發(fā)行的銀行
中央銀行是發(fā)行的銀行,指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行,具有貨幣發(fā)行的特權(quán)、獨(dú)占權(quán),是一國(guó)唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。中央銀行作為發(fā)行的銀行,具有以下幾個(gè)基本職能:
(1)中央銀行應(yīng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展的客觀情況,適時(shí)適度發(fā)行貨幣,保持貨幣供給與流通中貨幣需求的基本一致,為國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)提供一個(gè)良好的金融環(huán)境。
(2)中央銀行應(yīng)從宏觀經(jīng)濟(jì)角度控制信用規(guī)模,調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。
(3)中央銀行應(yīng)根據(jù)貨幣流通需要,適時(shí)印刷、鑄造或銷毀票幣,調(diào)撥庫(kù)款,調(diào)劑地區(qū)間貨幣分布、貨幣面額比例,滿足流通中貨幣支取的不同要求。
2.政府的銀行
中央銀行是政府的銀行,是指中央銀行為政府提供服務(wù),是政府管理一國(guó)金融的專門機(jī)構(gòu)。中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職責(zé):
(1)代理國(guó)庫(kù)。
(2)對(duì)政府融通資金。(方式:①提供貸款;②購(gòu)買政府債券)
(3)代理政府金融事務(wù)。
(4)代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)。
(5)充當(dāng)政府金融政策顧問。
3.銀行的銀行
中央銀行是銀行的銀行,指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù),作商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人,履行以下幾項(xiàng)職責(zé):
(1)集中保管存款準(zhǔn)備金。
(2)充當(dāng)最后貸款人。通常采取兩種形式:一是票據(jù)再貼現(xiàn),二是票據(jù)再抵押。
(3)主持全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)。
(4)主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。
4.管理金融的銀行
職責(zé)主要表現(xiàn)在:
(1)根據(jù)國(guó)情合理制定實(shí)施貨幣政策。
(2)制定頒布各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章,監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
(3)管理境內(nèi)金融市場(chǎng)。
【例題?多選題】中央銀行是管理金融的銀行,其職責(zé)主要表現(xiàn)在( )。
A.制定實(shí)施貨幣政策
B.頒布各種金融法規(guī)
C.管理境外金融市場(chǎng)
D.管理境內(nèi)金融市場(chǎng)
E.發(fā)行貨幣
【答案】ABD
【解析】中央銀行是管理金融的銀行職責(zé)主要表現(xiàn)在:(1)根據(jù)國(guó)情合理制定實(shí)施貨幣政策。(2)制定頒布各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章,監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。(3)管理境內(nèi)金融市場(chǎng)。故正確答案為ABD。
三、中央銀行的業(yè)務(wù)
(一)中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表
就貨幣供給量的調(diào)控而言,中央銀行可以通過適時(shí)適度變動(dòng)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、結(jié)構(gòu),而使貨幣供給量作相應(yīng)的變動(dòng),以實(shí)現(xiàn)其所定調(diào)控目標(biāo)。
中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表
資產(chǎn) |
負(fù)債 |
國(guó)外資產(chǎn) |
|
外匯 |
通貨發(fā)行 |
黃金 |
商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款 |
貼現(xiàn)及外放 |
國(guó)庫(kù)及公共機(jī)構(gòu)存款 |
政府債券 |
其他負(fù)債 |
政府借款 |
資本項(xiàng)目 |
其他資產(chǎn)(固定資產(chǎn)等) |
|
資產(chǎn)項(xiàng)目合計(jì) |
負(fù)債項(xiàng)目合計(jì) |
其中,通貨發(fā)行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款、國(guó)庫(kù)及公共機(jī)構(gòu)存款之和,被稱為基礎(chǔ)貨幣。
(二)中央銀行的業(yè)務(wù)
1.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)
中央銀行的負(fù)債是指由社會(huì)各集團(tuán)和家庭個(gè)人持有的對(duì)中央銀行的債權(quán)。中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。
中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有:
(1)貨幣發(fā)行。
(2)代理國(guó)庫(kù)。
(3)集中存款準(zhǔn)備金。
2.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)
中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要有:
(1)貸款。中央銀行的貸款對(duì)象是:商業(yè)銀行、政府。
(2)再貼現(xiàn)。
(3)證券買賣。中央銀行為調(diào)控貨幣供應(yīng)量,適時(shí)地開展公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。
(4)國(guó)際儲(chǔ)備。
(5)其它資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
3.中央銀行的中間業(yè)務(wù)
資產(chǎn)清算業(yè)務(wù)是中央銀行的主要中間業(yè)務(wù),這類業(yè)務(wù)可以劃分為:
(1)集中辦理票據(jù)交換。
(2)結(jié)清交換差額。
(3)辦理異地資金轉(zhuǎn)移。
【例題?多選題】中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有( )。
A.貨幣發(fā)行
B.商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的存款
C.國(guó)庫(kù)等公共機(jī)構(gòu)存款
D.外匯和黃金
E.政府借款
【答案】ABC
【解析】中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有:1.貨幣發(fā)行;2.代理國(guó)庫(kù);3.集中存款準(zhǔn)備金。故正確答案為ABC。
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