2016三級理財規(guī)劃師《理論知識》考點樹立正確的投資觀念

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2016三級理財規(guī)劃師《理論知識》考點樹立正確的投資觀念”的新聞，為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試?yán)碚撝R的考點梳理，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，預(yù)祝大家都能順利通過考試。2016三級理財規(guī)劃師《理論知識》考點樹立正確的投資觀念的具體內(nèi)容如下：

　　樹立正確的投資觀念

　　投資的期限對于投資規(guī)劃是一項重要的約束。一個正常的資本市場應(yīng)該是短期(波動)，長期(創(chuàng)造收益)的市場。如果投資期限較短，應(yīng)以固定收益投資為主，如果投資期限較長，應(yīng)增大股票投資比例。

　　(一)收益和風(fēng)險均衡的觀念

　　(二)長期的觀念

　　(三)價值投資的觀念

　　(四)成本的觀念

　　任何投資都存在成本，一項投資最基本的成本大體可以分為三類：購買成本、交易成本，以及一些間接成本、(稅收成本)，此外還有一些無形成本，如(機會成本)。

　　(五)尊重市場的觀念

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　　客戶信息資料的整理與分析

　　(一)客戶資料整理

　　1、根據(jù)客戶基本信息初步編制基本財務(wù)表格。

　　2、根據(jù)投資規(guī)劃所需要的相關(guān)信息編制特定表格。

　　(二)客戶資料分析

　　1、分析客戶投資相關(guān)信息

　　(1)分析相關(guān)財務(wù)信息

　　(2)分析宏觀經(jīng)濟形勢

　　(3)分析客戶現(xiàn)有投資組合信息

　　(4)分析客戶的風(fēng)險偏好狀況

　　(5)分析客戶家庭預(yù)期收入信息

　　客戶經(jīng)常性收入：工資薪金、獎金、利息和紅利。

　　理財規(guī)劃師在進(jìn)行投資規(guī)劃時，首先要做的是全面了解客戶的財務(wù)信息，對客戶的基本情況有一個較為準(zhǔn)確的把握，然后在此基礎(chǔ)上進(jìn)行投資相關(guān)信息的分析以及客戶需求分析，其中對客戶投資相關(guān)信息的分析中關(guān)于客戶家庭預(yù)期收入信息的分析包括：客戶各項預(yù)期家庭收入的來源、客戶各項預(yù)期收入的規(guī)模、客戶預(yù)期家庭收入的結(jié)構(gòu)。

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