2016年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融考點(diǎn)貨幣供給過(guò)程

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　　貨幣供給過(guò)程

　　貨幣供給是相對(duì)于貨幣需求而言的，它包括貨幣供給行為和貨幣供應(yīng)量?jī)蓚€(gè)方面。貨幣供給行為是指銀行體系通過(guò)自己的業(yè)務(wù)活動(dòng)向再生產(chǎn)領(lǐng)域提供貨幣的全過(guò)程，研究的是貨幣供給的原理和機(jī)制。貨幣供應(yīng)量是指金融系統(tǒng)根據(jù)貨幣需求量，通過(guò)其資金運(yùn)用，注人流通中的貨幣量，它研究金融系統(tǒng)向流通中供應(yīng)了多少貨幣，貨巾流通與商品流通是否相適應(yīng)等舊題。

　　貨幣供給過(guò)程中的參與者包括中央銀行、存款機(jī)構(gòu)和儲(chǔ)戶(hù)。中央銀行負(fù)責(zé)發(fā)行貨幣、實(shí)施貨幣政策;存款機(jī)構(gòu)是從個(gè)人和機(jī)構(gòu)手中吸收存款并發(fā)放貸款的金融中介機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)和信用社;儲(chǔ)戶(hù)是持有銀行存款的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。

　　在貨幣供給過(guò)程中，中央銀行的作用最重要，中央銀行的貨幣政策操作會(huì)影響其資產(chǎn)負(fù)債表。

　　通常把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱(chēng)為中央銀行的貨幣負(fù)債，也稱(chēng)之為基礎(chǔ)貨幣或儲(chǔ)備貨幣。流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金是貨幣供給的重要組成部分，因?yàn)槠渲腥魏我粋€(gè)科目的變化，都會(huì)引起基礎(chǔ)貨幣的變化。其中，準(zhǔn)備金又可以劃分為兩類(lèi)：一是中央銀行要求銀行必須持有的準(zhǔn)備金稱(chēng)為法定準(zhǔn)備金;二是銀行自愿持有的額外的準(zhǔn)備金，稱(chēng)為超額準(zhǔn)備金。

　　基礎(chǔ)貨幣又稱(chēng)高能貨幣、強(qiáng)力貨幣或儲(chǔ)備貨幣，是非銀行公眾所持有的通貨與銀行的存款準(zhǔn)備金之和。之所以稱(chēng)其為高能貨幣，是因?yàn)橐欢康倪@類(lèi)貨幣被銀行作為準(zhǔn)備金而持有后可引致數(shù)倍的存款貨幣。弗里德曼和施瓦茲認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征就是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。

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　　基礎(chǔ)貨幣量、銀行存款與其準(zhǔn)備金的比率，存款與通貨的比率都會(huì)引起貨幣存量的同方向變化。一般來(lái)說(shuō)，這三個(gè)決定貨幣存量的因素是由公眾、銀行、貨幣當(dāng)局三個(gè)經(jīng)濟(jì)主體的行為分別決定的。在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于中央銀行的行為;銀行存款與其準(zhǔn)備金的比率取決于銀行體系;存款與通貨的比率既取決于公眾的行為，同時(shí)還受到銀行存款服務(wù)水平和利率的影響。

　　如果用條示準(zhǔn)備金，用C表示流通中現(xiàn)金，基礎(chǔ)貨幣可表示為：B=C+R=流通中的現(xiàn)金+準(zhǔn)備金，而R又包括活期存款準(zhǔn)備金K，定期存款準(zhǔn)備金R，以及超額準(zhǔn)備金R，所以，全部基礎(chǔ)貨幣方程式可表示為：B～C

　　基礎(chǔ)貨幣的拘成雖然比較復(fù)雜，但都是由中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造的，可以由中央銀行直接控制。中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道主要包括：①對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款;②收購(gòu)金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣;③購(gòu)買(mǎi)政府部門(mén)的債券;④發(fā)行央行票據(jù)。如果中央銀行能夠有效控制基礎(chǔ)貨幣B的投放量，那么，控制貨幣供應(yīng)量的關(guān)鍵，就在于中央銀行能否準(zhǔn)確測(cè)定和調(diào)控貨幣乘數(shù)。

　　【真題】假定我國(guó)流通的貨幣現(xiàn)金為5萬(wàn)億元，法定準(zhǔn)備金為20萬(wàn)億元，超額準(zhǔn)備金為3萬(wàn)億元，則我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣為( )萬(wàn)億元。

　　A.18

　　B.23

　　C.25

　　D.28

　　【答案】D

　　【解析】本題考查貨幣供給。用R表示準(zhǔn)備金，用C表示流通中現(xiàn)金，基礎(chǔ)貨幣可表示為：B=C+R=流通中的現(xiàn)金+準(zhǔn)備金，而R又包括活期存款準(zhǔn)備金Rr，定期存款準(zhǔn)備金Rt，以及超額準(zhǔn)備金Re.所以，本題中基礎(chǔ)貨幣=5+20+3=28.參見(jiàn)教材P182.

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