2017經(jīng)濟(jì)師章節(jié)考點(diǎn)預(yù)習(xí)練習(xí)金融風(fēng)險(xiǎn)

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　　第十八章 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 證券業(yè)交易的基本金融風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)　　B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　2. 金融參與者由于資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　3. 1997年亞洲金融危機(jī)屬于(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)　　B.貨幣危機(jī)　　C.流動(dòng)性危機(jī)　　D.綜合性危機(jī)

　　4. 如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長(zhǎng)”會(huì)導(dǎo)致的危機(jī)屬于(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)　　B.貨幣危機(jī)　　C.流動(dòng)性危機(jī)　　D.綜合性危機(jī)

　　5. 2007年春季出現(xiàn)的次貸危機(jī)開(kāi)始于(　)。

　　A.英國(guó)　　B.美國(guó)　　C.歐盟　　D.日本

　　6. 源于20世紀(jì)30年代美國(guó)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到20世紀(jì)60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論是(　)。

　　A.保護(hù)債權(quán)論　　B.公共利益論　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論　　D.市場(chǎng)失靈理論

　　7. 公共利益論認(rèn)為(　)可以作為公共利益的代表來(lái)實(shí)施管制以克服市場(chǎng)缺陷。

　　A.市場(chǎng)　　B.政府　　C.企業(yè)　　D.中央銀行

　　8. 源于“金融不穩(wěn)定假說(shuō)”的理論是(　)。

　　A.公共利益論　　B.保護(hù)債權(quán)論　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論　　D.金融全球化理論

　　9. 我國(guó)實(shí)行的監(jiān)管體制是(　)。

　　A.綜合監(jiān)管體制　　B.混合監(jiān)管體制　　C.分業(yè)監(jiān)管體制　　D.分部分監(jiān)管體制

　　10. 在我國(guó)新的監(jiān)管體制中發(fā)揮獨(dú)特作用的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.中國(guó)人民銀行　　B.證監(jiān)會(huì)　　C.銀監(jiān)會(huì)　　D.國(guó)資委

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有(　)。

　　A.確定性　　B.相關(guān)性　　C.高杠桿性　　D.傳染性　　E.不確定性

　　2. 國(guó)際金融危機(jī)的類(lèi)型十分復(fù)雜，具體可分為(　)。

　　A.貨幣危機(jī)　　B.債務(wù)危機(jī)　　C.流動(dòng)性危機(jī)　　D.管理危機(jī)　　E.綜合性金融危機(jī)

　　3. 綜合性金融危機(jī)可分為(　)

　　A.外部綜合性金融危機(jī)　　B.內(nèi)部綜合性金融危機(jī)　　C.國(guó)內(nèi)綜合性金融危機(jī)

　　D.國(guó)外綜合性金融危機(jī)　　E.市場(chǎng)綜合性金融危機(jī)

　　4. 2007年出現(xiàn)的次貸危機(jī)大致經(jīng)歷的階段有(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)　　B.貨幣危機(jī)　　C.市場(chǎng)危機(jī)　　D.信用危機(jī)　　E.流動(dòng)性危機(jī)

　　5. 下列屬于核心資本的是(　)。

　　A.普通股　　B.未公開(kāi)儲(chǔ)備　　C.公開(kāi)儲(chǔ)備　　D.普通準(zhǔn)備金　　E.呆賬保證金

　　6. 附屬資本又稱二級(jí)資本，包括(　)。

　　A.公開(kāi)儲(chǔ)備　　B.實(shí)收股本　　C.資產(chǎn)重估儲(chǔ)備　　D.呆賬保證金　　E.長(zhǎng)期次級(jí)債券

　　7. 新巴塞爾資本協(xié)議強(qiáng)化了各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局的職責(zé)，主要包括(　)。

　　A.全面監(jiān)管銀行資本充足狀況　　B.加快制度化進(jìn)程　　C.市場(chǎng)約束

　　D.提高最低資本充足率要求　　E.培育銀行的內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)

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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1：D　　[解析]：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券業(yè)面對(duì)的基本金融風(fēng)險(xiǎn)。參見(jiàn)教材P161

　　2：B　　[解析]：金融參與者由于資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。參見(jiàn)教材P161

　　3：B　　[解析]：1997年亞洲金融危機(jī)屬于貨幣危機(jī)。參見(jiàn)教材P162

　　4：C　　[解析]：流動(dòng)性危機(jī)是由流動(dòng)性不足引起的。如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長(zhǎng)”則會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性不足以償還短期債務(wù)，因此導(dǎo)致的危機(jī)就是流動(dòng)性危機(jī)。參見(jiàn)教材P163

　　5：B　　[解析]：美國(guó)次貸危機(jī)從2007年春季開(kāi)始顯現(xiàn)。參見(jiàn)教材P164

　　6：B　　[解析]：公共利益論源于20世紀(jì)30年代美國(guó)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并一直到60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論。參見(jiàn)教材P165

　　7：B　　[解析]：公共利益論認(rèn)為政府可以作為公共利益的代表來(lái)實(shí)施管制以克服市場(chǎng)缺陷。參見(jiàn)教材P165

　　8：C　　[解析]：金融風(fēng)險(xiǎn)控制論源于“金融不穩(wěn)定假說(shuō)”，認(rèn)為銀行的利潤(rùn)最大化目標(biāo)促使其系統(tǒng)內(nèi)增加有風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)的不穩(wěn)定性。參見(jiàn)教材P165

　　9：C　　[解析]：當(dāng)前，由于仍然實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制、金融發(fā)展水平不高，金融監(jiān)管能力不足，大多數(shù)發(fā)展中國(guó)家，包括中國(guó)，仍然實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制。所以此題答案是C。參見(jiàn)教材P167

　　10：A　　[解析]：在新的監(jiān)管體制中，中國(guó)人民銀行繼續(xù)發(fā)揮其獨(dú)特的作用——維護(hù)金融穩(wěn)定。參見(jiàn)教材P167

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1：BCDE　　[解析]：本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征

　　(1)不確定性

　　(2)相關(guān)性

　　(3)高杠桿性

　　(4)傳染性。參見(jiàn)教材P161

　　2：ABCE　　[解析]：本題考查金融危機(jī)的類(lèi)型。參見(jiàn)教材P162-163

　　3：AB　　[解析]：綜合性金融危機(jī)分為外部綜合性金融危機(jī)和內(nèi)部綜合性金融危機(jī)。參見(jiàn)教材P163

　　4：ADE　　[解析]：本題考查2007年出現(xiàn)的次貸危機(jī)的三個(gè)階段，即債務(wù)危機(jī)、流動(dòng)性危機(jī)和信用危機(jī)。參見(jiàn)教材P164

　　5：AC　　[解析]：核心資本又稱為一級(jí)資本，包括實(shí)收資本(普通股)和公開(kāi)儲(chǔ)備。參見(jiàn)教材P169

　　6：CDE　　[解析]：附屬資本又稱為二級(jí)資本，包括未公開(kāi)儲(chǔ)備、資產(chǎn)重估儲(chǔ)備、普通準(zhǔn)備金和呆賬準(zhǔn)備金、混合資本工具和長(zhǎng)期次級(jí)債券。參見(jiàn)教材P169

　　7：ABE　　[解析]：新巴塞爾委員會(huì)希望監(jiān)管當(dāng)局擔(dān)當(dāng)起全面監(jiān)管銀行資本充足狀況、培育銀行的內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)、加快制度化進(jìn)程三大職責(zé)。參見(jiàn)教材P169

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