2019年注冊國際理財規(guī)劃師備考教材精講（十五）
更新時間：2019-02-28 10:55:24
來源：環(huán)球網(wǎng)校
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摘要 許多考生正在緊張的進行2019年注冊國際理財規(guī)劃師的復習備考。為了方便考生備考，環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供備考資料：2019年注冊國際理財規(guī)劃師備考教材精講，請注冊國際理財規(guī)劃師考生認真閱讀下文。
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確定客戶的投資目標
1. 客戶的投資目標按照實現(xiàn)的時間進行分類，可以劃分為短期目標、中期目標、長期目標
短期：1年內; 中期：1-10年; 長期：10年以上
2. 確定投資目標的原則：
(1)投資目標要具有現(xiàn)時可行性
(2)投資目標要具體明確
(3)投資期限要明確
(4)投資目標的實現(xiàn)要有一定的時間彈性和金額彈性：增加靈活性
(5)投資目標要與客戶總體理財規(guī)劃目標相一致
(6)投資目標要與其他目標相協(xié)調，避免沖突
(7)投資規(guī)劃目標要兼顧不同期限和先后順序
3.投資的約束條件
(1)流動性：迅速變現(xiàn)而不損失的能力?，F(xiàn)金存款?股票債券?房地產、藝術品
(2)投資的可獲取性
(3)稅收狀況：稅后收益
(4)特殊需求
溫馨提示：以上內容由環(huán)球網(wǎng)校注冊國際理財規(guī)劃師頻道整理提供，更多海量ACI信息盡在環(huán)球網(wǎng)校。
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