2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　【摘要】2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:后續(xù)跟蹤服務(wù)，小編為廣大銀行考生精心整理，銀行從業(yè)資格備考之路上，環(huán)球網(wǎng)校愿與你同甘共苦，風(fēng)雨同舟，希望你順利通過銀行從業(yè)資格考試，小編期待你的。

　　點擊查看：2015年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》考試難點匯總

　　后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　1、后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性

　　理財規(guī)劃服務(wù)是個過程，不是一次性完成的。

　　給客戶提供終生的專業(yè)理財服務(wù)，需要不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務(wù)。

　　需要根據(jù)新情況來不斷地調(diào)整方案，幫助客戶及其財務(wù)安排更好地適應(yīng)變化，達(dá)到預(yù)定的理財目標(biāo)。

　　通過后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度、加強(qiáng)客戶關(guān)系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化。開發(fā)一個新客戶付出的努力是維護(hù)一個現(xiàn)成客戶的數(shù)倍，非常滿意的優(yōu)質(zhì)客戶還可以給理財師介紹更多優(yōu)良新客戶。

　　2、實施方案跟蹤和評估服務(wù)

　　定期評估的頻率取決于以下三個因素：

　　客戶的投資金額和占比

　　客戶個人財務(wù)狀況變化幅度

　　客戶的投資風(fēng)格

　　不定期評估和方案調(diào)整

　　宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變

　　金融市場的重大變化

　　客戶自身情況的突然變動

　　3、從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃的螺旋式提升

　　理財師要實現(xiàn)由”對客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”轉(zhuǎn)向“客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個家庭財務(wù)決定”、實現(xiàn)其理財目標(biāo)和人生幸福。理財師應(yīng)注意長期價值創(chuàng)造與品牌提升。

　　編輯推薦：

　　只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　跨省異地報考指南　　

　　2015年銀行從業(yè)資格各考試科目章節(jié)習(xí)題及答案

　　2015年銀行從業(yè)資格考試最后模擬沖刺試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!