2015銀行業(yè)初級資格《個人理財》筆記:理財師的工作流程

　　【摘要】2015銀行業(yè)初級資格《個人理財》筆記:理財師的工作流程，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理，供廣大銀行業(yè)初級職業(yè)資格考生參考使用，預(yù)祝你在銀行業(yè)初級職業(yè)資格的考場上，取得驕人成績，期待你的！

　　點擊查看：2015年銀行業(yè)初級資格《個人理財》重點筆記匯總

　　第七章 理財師的工作流程和方法

　　本章結(jié)構(gòu)：

　　第一節(jié) 概述(掌握理財師工作流程的基本步驟)

　　第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系

　　一、接觸客戶

　　二、建立信任關(guān)系(掌握獲得客戶信任的要點)

　　三、需要告知客戶的理財服務(wù)信息(了解);

　　第三節(jié) 分析客戶家庭的財務(wù)狀況(了解)

　　一、收集客戶信息必要性和技巧;

　　二、客戶信息的內(nèi)容

　　三、分析客戶的財務(wù)狀況

　　第四節(jié) 明確客戶的財務(wù)目標(理解)

　　一、客戶目標的內(nèi)容

　　二、理財目標確定的原則

　　三、理財目標步驟

　　第五節(jié) 制定理財規(guī)劃方案

　　一、理財規(guī)劃方案的內(nèi)容(理解)

　　二、制定和提交理財規(guī)劃方案(理解)

　　第六節(jié) 理財規(guī)劃書的執(zhí)行(理解)

　　一、理財規(guī)劃方案的原則

　　二、執(zhí)行理財規(guī)劃方案注意的因素

　　第七節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)(掌握客戶檔案管理的相關(guān)要點)

　　一、后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性(理解)

　　(二)實施方案和評估服務(wù)(理解)

　　(三)不定期評估和方案調(diào)整中(理解)

　　(四)從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃螺旋式上升(了解)

　　單選題：下列哪一項不是退休養(yǎng)老收入的來源(C )。

　　A.社會養(yǎng)老保險

　　B.企業(yè)年金

　　C.投資股票取得收益

　　D.個人儲蓄

　　多選題：理財規(guī)劃方案的內(nèi)容有下列幾項(ABCD )。

　　A.家庭收支計劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.教育投資規(guī)劃

　　D.退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　編輯推薦：

　　只需三步一次通過 VIP全科保過無限次暢學(xué)

　　跨省異地報考指南　　

　　2015年銀行從業(yè)資格各考試科目章節(jié)習(xí)題及答案

　　2015年銀行從業(yè)資格考試最后模擬沖刺試題及答案

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問，請登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，隨時與廣大考生朋友們一起交流!