2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第五章知識(shí)點(diǎn)：了解客戶的主要內(nèi)容

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【知識(shí)點(diǎn)4】了解客戶的主要內(nèi)容

1、根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)三方面。

(1)基本信息：

客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國(guó)籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會(huì)關(guān)系信息。

(2)財(cái)務(wù)信息：

財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排(包括儲(chǔ)蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等)。

(3)個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)：

包括職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展，客戶性格特征、風(fēng)險(xiǎn)屬性、個(gè)人興趣愛(ài)好和志向，客戶的生活品質(zhì)及要求，受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀。

2、根據(jù)財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的分類(lèi)

財(cái)務(wù)信息：客戶家庭收支和資產(chǎn)負(fù)債狀況信息

非財(cái)務(wù)信息：客戶基本信息和個(gè)人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)

3、根據(jù)定量信息和定性信息的分類(lèi)

定量信息：客戶財(cái)務(wù)方面的信息

定性信息：非財(cái)務(wù)信息，即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛(ài)好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等。

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