2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第七章知識(shí)點(diǎn)：后續(xù)跟蹤服務(wù)

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【知識(shí)點(diǎn)8】后續(xù)跟蹤服務(wù)

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的；客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師理想的情況是給客戶提供長(zhǎng)期服務(wù)；綜合理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，對(duì)未來(lái)的預(yù)估不可能完全準(zhǔn)確或一直不變，需調(diào)整；提高客戶滿意度，拓展優(yōu)良新客戶。

定期評(píng)估是理財(cái)服務(wù)的必要步驟和要求，也是理財(cái)師應(yīng)盡的責(zé)任。定期評(píng)估的頻率主要取決于以下三個(gè)因素：

(1)客戶的投資金額和占比；

(2)客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度；

(3)客戶的投資風(fēng)格。

不定期的理財(cái)方案或建議評(píng)估，以及隨后的調(diào)整發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)和重大情況時(shí)理財(cái)師要實(shí)現(xiàn)由“對(duì)客戶可投資性資產(chǎn)提供投資產(chǎn)品建議”轉(zhuǎn)向“客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債的全面管理”，更重要的是要幫助客戶“做好每一個(gè)家庭財(cái)務(wù)決定”、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)和人生幸福。

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