2020證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》確定普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素

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證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》確定普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素

經(jīng)營機(jī)構(gòu)在了解客戶信息之后，可以通過請(qǐng)投資者填寫《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》等方法對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估。評(píng)估普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素包括以下幾個(gè)方面：

(1)財(cái)務(wù)狀況，具體包含收人來源、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務(wù)狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等；

(2)投資知識(shí)，包括金融相關(guān)學(xué)歷情況、工作經(jīng)歷以及相關(guān)資格證書等；

(3)投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資金融產(chǎn)品情況、交易頻率以及投資時(shí)間等；

(4)投資目標(biāo)，包括擬投資期限、投資品種、期望收益等；

(5)風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括可承受的投資損失以及投資回報(bào)的用途等；

(6)其他信息，包括投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)、學(xué)歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。

除以上述列舉六項(xiàng)主要因素外，經(jīng)營機(jī)構(gòu)可結(jié)合實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)及投資者的特殊情況，調(diào)整和補(bǔ)充具體評(píng)估指標(biāo)。經(jīng)過評(píng)估，經(jīng)營機(jī)構(gòu)可將普通投資者按照其風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個(gè)等級(jí)。

普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)評(píng)估是一個(gè)持續(xù)性的工作，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時(shí)及時(shí)對(duì)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)估，并根據(jù)最新的評(píng)估結(jié)果向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。

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