2020年11月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案三

一、單項選擇題

1.會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于()萬元。

A.8000

B.3000

C.1000

D.5000

2.我國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)是()。

A.營造公開、公平、公正的市場環(huán)境和保護投資者利益

B.形成證券市場的法制秩序

C.追求自律規(guī)范的市場秩序

D.優(yōu)先保護投資者利益

3.滬港通是指()允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票。

A.上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所

B.深圳證券交易所和香港聯(lián)合交易所

C.上海證券交易所和深圳證券交易所

D.深圳證券交易所和臺灣證券交易所

4.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，其注冊資本不少于人民幣()億元。

A.30

B.50

C.60

D.70

5.相同的發(fā)行人發(fā)行的不同期限債券其收益率不一樣，債券期限與收益率的關(guān)系被稱為()。

A.利率的風險結(jié)構(gòu)

B.利率的期限結(jié)構(gòu)

C.信用利差

D.無差異收益曲線

6.證券投資基金在投資管理過程中，面臨著外部風險和內(nèi)部風險，下列屬于外部風險的是()。

A.合規(guī)風險

B.政策風險

C.操作風險

D.職業(yè)道德風險

7.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當以()的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立賬戶。

A.客戶

B.自己

C.股東

D.投資人

8.當公司增資擴股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價可能因此而()。

A.下降

B.增加

C.不變

D.無法判定

9.債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()憑證。

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)、使用權(quán)

C.權(quán)利義務(wù)

D.轉(zhuǎn)讓權(quán)

10.對基金份額持有人大會認識不正確的是()。

A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集

D.一般由基金管理人召集

翻頁繼續(xù)做題，答案解析在第三頁>>>

二、組合型選擇題

1.債券兌付方式有()。

Ⅰ.到期兌付

Ⅱ.提前兌付

Ⅲ.債券替換

Ⅳ.分期兌付

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.股價平均數(shù)的種類有()。

Ⅰ.簡單算術(shù)股價平均數(shù)

Ⅱ.加權(quán)股價平均數(shù)

Ⅲ.修正股價平均數(shù)

Ⅳ.指數(shù)平均數(shù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.按用途劃分，證券賬戶可以劃分為()。

Ⅰ.上海證券賬戶

Ⅱ.深圳證券賬戶

Ⅲ.人民幣特種股票賬戶

Ⅳ.證券投資基金賬戶

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

4.企業(yè)債券的品種有()。

Ⅰ.短期融資券

Ⅱ.中期票據(jù)

Ⅲ.可交換債券

Ⅳ.非公開定向發(fā)行債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.下列屬于中國證監(jiān)會派出機構(gòu)主要職責的有()。

Ⅰ.認真貫徹、執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策

Ⅱ.依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)，證券、期貨投資咨詢機構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等中介機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理

Ⅲ.依法查處轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管范圍的違法、違規(guī)案件，調(diào)解證券、期貨業(yè)務(wù)糾紛和爭議

Ⅳ.中國證監(jiān)會授予的其他職責

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：A

答案解析：會計師事務(wù)所職業(yè)保險的累計賠償限額與累計職業(yè)風險基金之和不少于8000萬元。

2、正確答案：A

答案解析：為了有效防范和化解證券市場風險，促進證券市場健康發(fā)展，各國都致力于建立全國統(tǒng)一的證券市場體系和與之相適應(yīng)的集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制，把營造公開、公平、公正的市場環(huán)境和保護投資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務(wù)。

3、正確答案：A

答案解析：滬港通是指上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所允許兩地投資者通過當?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對方交易所上市的股票。

4、正確答案：C

答案解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，其注冊資本不少于人民幣60億元。注冊資本為實收資本，其股東應(yīng)當用貨幣出資。證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會批準；變更名稱、注冊資本、股東、住所、職責范圍，制定或者修改公司章程，設(shè)立或者撤銷分支機構(gòu)，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案。

5、正確答案：B

答案解析：相同的發(fā)行人發(fā)行的不同期限債券其收益率不一樣，債券期限與收益率的關(guān)系被稱為利率的期限結(jié)構(gòu)。

6、正確答案：B

答案解析：基金投資面臨著外部風險與內(nèi)部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。

7、正確答案：B

答案解析：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶和轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。

8、正確答案：A

答案解析：當公司增資擴股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價可能因此而下降。

9、正確答案：A

答案解析：債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

10、正確答案：A

答案解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。

二、組合型選擇題

1、正確答案：A

答案解析：債券兌付方式有五種，分別是：到期兌付(Ⅰ正確)、提前兌付(Ⅱ正確)、債券替換(Ⅲ正確)、分期兌付(Ⅳ正確)和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

2、正確答案：C

答案解析：股價平均數(shù)包括簡單算術(shù)股價平均數(shù)(Ⅰ正確)、加權(quán)股價平均數(shù)(Ⅱ正確)和修正股價平均數(shù)(Ⅲ正確)等三種形式，沒有指數(shù)平均數(shù)這種說法。

3、正確答案：D

答案解析：按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶(Ⅲ正確)、證券投資基金賬戶(Ⅳ正確)和其他賬戶等；按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

4、正確答案：C

答案解析：企業(yè)債券的品種有：(1)短期融資券；(Ⅰ正確)(2)中期票據(jù)；(Ⅱ正確)(3)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)；(4)非公開定向發(fā)行債券。(Ⅳ正確)Ⅲ項，可交換債券屬于公司債券。

5、正確答案：D

答案解析：中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立9個稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市共設(shè)立36個證監(jiān)局。其主要職責是：(1)認真貫徹、執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策(Ⅰ項正確)，依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對其管轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)，證券、期貨投資咨詢機構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等中介機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理(Ⅱ項正確)；(2)依法查處轄區(qū)內(nèi)前述監(jiān)管范圍的違法、違規(guī)案件，調(diào)解證券、期貨業(yè)務(wù)糾紛和爭議(Ⅲ項正確)；(3)中國證監(jiān)會授予的其他職責(Ⅳ項正確)。

2020年11月證券從業(yè)資格考試時間已確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生可提前填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2020年11月證券從業(yè)資格考試考后成績查詢時間。