2022年證券從業(yè)資格考試題及答案《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》

1、政府通過(guò)對(duì)金融市場(chǎng)直接或間接的干預(yù)，影響金融市場(chǎng)變量，調(diào)控社會(huì)信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、投資行為，調(diào)整本國(guó)與外國(guó)的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，影響商業(yè)周期，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)產(chǎn)出、就業(yè)、物價(jià)以及國(guó)際收支的有效控制，并對(duì)社會(huì)財(cái)富分配、社會(huì)公平和社會(huì)福利施加影響。這反映了金融市場(chǎng)重要性的()。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

參考答案：D

參考解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的重要性。

2、儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員申請(qǐng)抓取機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度的時(shí)間為發(fā)行期內(nèi)每日()。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

參考答案：C

參考解析：考查儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度的分配方式。參照《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)(2018—2020年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理辦法)的通知》。發(fā)行開(kāi)始前，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行根據(jù)發(fā)行通知規(guī)定，將當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)最大發(fā)行額的全部或部分，作為基本代銷(xiāo)額度，按照各承銷(xiāo)團(tuán)成員基本代銷(xiāo)額度比例分配給承銷(xiāo)團(tuán)成員。其余發(fā)行額度作為機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度在發(fā)行期內(nèi)供各承銷(xiāo)團(tuán)成員抓取。發(fā)行期內(nèi)，承銷(xiāo)團(tuán)成員可于每日8：30～16：30通過(guò)與財(cái)政部?jī)?chǔ)蓄國(guó)債(電子式)業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)方式申請(qǐng)抓取機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度。

3、除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，交易日的()為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。

A.9：15

B.11：40

C.9：40

D.14：58

參考答案：C

參考解析：除《上海證券交易所交易規(guī)則》另有規(guī)定外，每個(gè)交易日的9：15~9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30~11：30、13：00-14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14：57-15：00為收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

4、()是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人(簡(jiǎn)稱(chēng)發(fā)行人)發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價(jià)差的有價(jià)證券。

A.期貨

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.互換

D.權(quán)證

參考答案：D

參考解析：D項(xiàng)正確，權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人(簡(jiǎn)稱(chēng)發(fā)行人)發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券。從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種期權(quán)類(lèi)金融衍生產(chǎn)品。權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于，交易所掛牌交易的期權(quán)是交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，具有同一基礎(chǔ)資產(chǎn)、不同行權(quán)價(jià)格和行權(quán)時(shí)間的多個(gè)期權(quán)形成期權(quán)系列進(jìn)行交易；而權(quán)證則是權(quán)證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔(dān)全部責(zé)任。故本題選D。A項(xiàng)，期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約的交易。B項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。C項(xiàng)，互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

5、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配(　　)的請(qǐng)求權(quán)等權(quán)利。

A.權(quán)利和義務(wù)

B.實(shí)物與資產(chǎn)

C.股息和紅利

D.以上都不對(duì)

參考答案：C

參考解析：股票本身雖然沒(méi)有價(jià)值，但它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)等權(quán)利。

6、在紐約上市的外資股被稱(chēng)為()。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

參考答案：B

參考解析：在紐約上市的外資股被稱(chēng)為N股。

7、我國(guó)金融行業(yè)已經(jīng)具備開(kāi)放的有利條件不包括()。

A.我國(guó)已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險(xiǎn)和資本市場(chǎng)

B.我國(guó)的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升

C.在保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管框架方面，“償一代”監(jiān)管制度全面實(shí)施

D.采取了一系列保護(hù)投資者的舉措

參考答案：C

參考解析：當(dāng)前，我國(guó)金融行業(yè)已經(jīng)具備開(kāi)放的有利條件。一是我國(guó)已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險(xiǎn)和資本市場(chǎng)，具有較強(qiáng)的綜合實(shí)力。二是我國(guó)的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升。2017年設(shè)立金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)；在銀行業(yè)監(jiān)管方面，對(duì)接國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)銀行業(yè)在全球率先實(shí)施《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》監(jiān)管框架；在保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管框架方面，“償二代”監(jiān)管制度全面實(shí)施。三是我國(guó)采取了一系列保護(hù)投資者的舉措，包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)強(qiáng)化對(duì)中介機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性要求、加強(qiáng)投資者教育等。

8、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，并計(jì)劃未來(lái)通過(guò)發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為()。

A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

參考答案：D

參考解析：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

9、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是()。

A.股票市場(chǎng)融資

B.債券市場(chǎng)融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.商業(yè)信用融資

參考答案：D

參考解析：本題主要考查商業(yè)信用融資的概念。商業(yè)信用融資是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。股票市場(chǎng)融資，是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營(yíng)控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的一種方式。債券市場(chǎng)融資，是政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過(guò)發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來(lái)獲得資金融通的一種方式。風(fēng)險(xiǎn)投資融資，是風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式。

10、國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室2019年7月20日對(duì)外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的決策部署，按照()的原則，在深入研究評(píng)估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放措施。

A.宜慢不宜快、宜早不宜遲

B.宜快不宜慢、宜早不宜遲

C.宜慢不宜快、宜遲不宜早

D.宜快不宜慢、宜遲不宜早

參考答案：B

參考解析：國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室2019年7月20日對(duì)外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的決策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評(píng)估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放措施。

因篇幅問(wèn)題，本文只分享部分內(nèi)容，想要獲取更多證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題，更多移步證券從業(yè)資格資料下載。

2022年8月證券行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員水平評(píng)價(jià)統(tǒng)一測(cè)試將于8月20日至21日舉行。為了防止時(shí)間有變，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)通知2022年8月證券從業(yè)資格考試時(shí)間，請(qǐng)?zhí)崆邦A(yù)約。

以上內(nèi)容為證券從業(yè)資格考試題及答案相關(guān)內(nèi)容。或許你在今年的證券從業(yè)資格備考過(guò)程中，還需要更多的備考計(jì)劃、歷年真題、模擬試題、重點(diǎn)考點(diǎn)等練習(xí)，那么你可以點(diǎn)擊文末免費(fèi)下載更多證券從業(yè)資格備考資料哦。