證券投資基金常識:證券投資基金的監(jiān)管

　　(一)證券投資基金的設(shè)立審批

　　我國對基金設(shè)立實行的是審批制，即對基金的設(shè)立進行實質(zhì)性審查。

　　基金設(shè)立審批的主要核準程序和內(nèi)容如下：

　　1.對基金設(shè)立申報材料進行齊備性審查。

　　2.對基金設(shè)立申報材料進行合規(guī)性審查。即中國證監(jiān)會根據(jù)有關(guān)法律規(guī)、規(guī)章所規(guī)定的基金設(shè)立條件進行審查。

　　3.由基金發(fā)行審核老師評議會對基金設(shè)立申報材料進行評議。

　　4.由中國證監(jiān)會對作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，出具批復(fù)文件;不予批準的，書面通知基金管理人，并說明理由。

　　(二)證券投資基金銷售監(jiān)管

　　證券投資基金銷售是指封閉式基金的發(fā)行和開放式基金的認購、申購和贖回活動。證券投資基金銷售監(jiān)管即對封閉式基金發(fā)行和開放式證券投資基金的發(fā)行認購、申購、贖回活動的監(jiān)督管理活動。

　　我國對證券投資基金銷售的監(jiān)管主要包括銷售業(yè)務(wù)資格和銷售行為監(jiān)管兩個方面：

　　(三)信息披露監(jiān)管的原則

　　基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終實現(xiàn)最大限度保護基金持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標。

　　(四)證券投資基金投資與交易行為的日常監(jiān)管

　　證券投資基金投資運作是基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)，同時也是直接與廣大投資者利益關(guān)系最密切的業(yè)務(wù)。監(jiān)管部門對證券投資基金投資和與交易行為的日常監(jiān)管主要包括以下內(nèi)容：

　　1.證券投資基金投資的比例監(jiān)管;

　　2.證券投資基金投資制度監(jiān)管;

　　3.證券投資基金投資的信息披露監(jiān)管;

　　4.證券投資基金交易行為的監(jiān)管;

　　5.對證券投資基金投資與交易違法違規(guī)行為的處理。

?09年證券市場基礎(chǔ)知識重點與難點匯總