2013年證券從業(yè)資格考試(投資基金)講義：銷售業(yè)務信息管理

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　　　2007年3月，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》(簡稱《規(guī)定》)。《規(guī)定》從基金銷售業(yè)務角度對基金銷售信息和銷售的技術系統(tǒng)提出了標準化要求，首次對基金銷售業(yè)務信息管理進行了規(guī)范，也是基金銷售管理辦法在技術或信息管理領域的深層次體現。

　　《規(guī)定》從總體上要求銷售機構信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則，并滿足一下六個方面的要求：

　　(1)具備《規(guī)定》所列示的各項基金銷售業(yè)務功能。

　　(2)具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制。

　　(3)保障基金投資人資金流動的安全性。

　　(4)具備基金銷售費率的監(jiān)控機制。

　　(5)支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用。

　　(6)具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制;能夠為中國證監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。

　　一、前臺業(yè)務系統(tǒng)(自助式和輔助式)

　　要具備以下功能：

　　1.提供投資資訊功能

　　2.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能

　　3.交易功能

　　4.為基金投資人提供服務的功能

　　二、自助式前臺系統(tǒng)

　　三、后臺管理系統(tǒng)：主要實現對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數據支持和集中管理。

　　主要規(guī)范如下：

　　1.應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息，具有對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。

　　2.能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息。

　　3.后臺管理系統(tǒng)應當對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。

　　4.后臺管理系統(tǒng)應當具備交易清算、資金處理的功能，以使完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數據交換。

　　5.后臺管理系統(tǒng)應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。

　　四、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　基金銷售機構應當向監(jiān)管機構提供基金日常交易情況、異常交易情況、內部檢查稽核報告、調查和評價基金投資人承受能力的方法等信息?；鹱缘怯洐C構應當提供每日基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。

　　五、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)(簡單了解)

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