2017基金考試《基金基礎(chǔ)》：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)

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　　基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)

　　一、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人條件

　　1.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　　2.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;

　　3.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

　　4.有安全、有效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的技術(shù)設(shè)施;

　　5.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;

　　6.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;

　　7.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等管理制度;

　　8.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

　　9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　二、基金銷售職責(zé)規(guī)范

　　1.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利義務(wù)。

　　2.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。

　　3.建立相關(guān)制度。

　　4.禁止提前發(fā)行。

　　5.嚴(yán)格賬戶管理。

　　基金銷售監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券投資基金行業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

　　(一)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售的監(jiān)管

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有基金監(jiān)管部，具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)還通過授權(quán)各地方證監(jiān)局承擔(dān)一定的一線監(jiān)管職責(zé)。

　　1.基金監(jiān)管部的職能及對(duì)基金銷售市場(chǎng)的監(jiān)管。制定和完善部門規(guī)章、業(yè)務(wù)規(guī)范、工作規(guī)則、對(duì)基金銷售中具有系統(tǒng)性影響的重大問題進(jìn)行處置。

　　2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的監(jiān)管。

　　(二)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的行業(yè)自律管理

　　(1)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券投資基金業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)自律組織。它的設(shè)立是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我管理，以利于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。

　　(2)2001年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。2002年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。2007年中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

　　我國(guó)基金銷售的法規(guī)體系

　　1.我國(guó)基金銷售的法規(guī)體系由國(guó)家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則等構(gòu)成。

　　2.2003年10月28日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過的《證券投資基金法》，是我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。圍繞這個(gè)核心法律，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金募集、交易、管理、托管、信息披露、銷售、基金從業(yè)人員管理等各個(gè)方面作出了具體規(guī)定。

　　3.我國(guó)已逐步形成了以《證券投資基金法》為核心、全面覆蓋基金銷售活動(dòng)的法律法規(guī)體系。

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　　基金銷售監(jiān)管概述

　　(一)基金銷售監(jiān)管的含義與作用

　　基金銷售監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的以及必要的行政手段，對(duì)基金銷售參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督和管理。

　　基金銷售監(jiān)管對(duì)于維護(hù)基金市場(chǎng)的良好秩序、提高基金市場(chǎng)效率、保護(hù)基金投資合法權(quán)益具有重大意義。

　　(二)基金銷售監(jiān)管的目標(biāo)

　　1.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益

　　2.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明。

　　3.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　(三)基金銷售監(jiān)管的原則

　　1.依法監(jiān)管原則。

　　2.公開、公平、公正原則。

　　3.監(jiān)管與自律并重原則。

　　4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。

　　5.審慎監(jiān)管原則。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員在投資者教育方面的職責(zé)

　　1.基金銷售機(jī)構(gòu)要廣泛開展正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前證券市場(chǎng)形勢(shì)的宣傳教育，向投資者揭示風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)投資者認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。向基金投資者及時(shí)傳遞市場(chǎng)和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.基金銷售機(jī)構(gòu)還應(yīng)該整合投資者教育資源，拓寬渠道，創(chuàng)新方式，完善內(nèi)容。要建立多層次的投資者教育體系，提供差異化的、相互補(bǔ)充的投資者教育服務(wù)。要針對(duì)不同投資者需求的特點(diǎn)，在普及證券、基金基礎(chǔ)知識(shí)的同時(shí)，豐富投資者教育內(nèi)容，創(chuàng)新教育形式。

　　此外，要在充分利用多種新聞傳播渠道的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步發(fā)揮主流媒體的作用，積極組織引導(dǎo)主流媒體加大投資者教育宣傳的廣度、深度，充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，幫助投資者樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。

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