2018年基金從業(yè)基金法律法規(guī)習(xí)題

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2018年基金從業(yè)基金法律法規(guī)習(xí)題”的新聞，為考生發(fā)布基金從業(yè)資格考試的相關(guān)考試模擬試題，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)祝考生都能順利通過(guò)考試。2018年基金從業(yè)基金法律法規(guī)習(xí)題的具體內(nèi)容如下：

　　1.貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是( )。

　　A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很低

　　B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻很高

　　C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)

　　答案:B

　　解析: 貨幣市場(chǎng)和股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　2.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括( )。

　　A.資金來(lái)源

　　B.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　C:管理方式

　　D.權(quán)利義務(wù)

　　答案:B

　　解析: 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面的特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行界定。

　　3.下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是( )。

　　A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)的越多，監(jiān)管越嚴(yán)就越有效

　　B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性

　　C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿

　　D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干預(yù)過(guò)度，就極易導(dǎo)致市場(chǎng)喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹗袌?chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉;保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿。故C、D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　4.合規(guī)管理部門(mén)對(duì)( )負(fù)責(zé)。

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.督察長(zhǎng)

　　D.總經(jīng)理

　　答案:D

　　解析: 合規(guī)管理部門(mén)是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門(mén)，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)公司各部門(mén)和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門(mén)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

　　5.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是( )周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C:18～60

　　D.18～70

　　答案:D

　　解析: 我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能

　　進(jìn)行開(kāi)戶。

　　6.自2012年起，分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于( )萬(wàn)元。

　　A.5

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　答案:A

　　解析: 自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元;分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

　　7.某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購(gòu)份額為( )份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　答案:C

　　解析: 基金的凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　8.下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.對(duì)管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

　　B.管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格

　　C.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后2年內(nèi)，一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職

　　答案:D

　　解析: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　9.基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營(yíng)銷理論的( )。

　　A.規(guī)范性

　　B.持續(xù)性

　　C.專業(yè)性

　　D.服務(wù)性

　　答案:A

　　解析: 證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。

　　10.證券投資基金在( )被稱為共同基金。

　　A.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　C.中國(guó)中國(guó)香港

　　D.日本

　　答案:A

　　解析: 世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國(guó)中國(guó)臺(tái)灣則被稱為“證券投資信托基金”等。

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