監(jiān)理工程師基本理論與法規(guī)考試輔導(dǎo)（七）

　　6、 風(fēng)險識別的過程 由于建設(shè)工程風(fēng)險識別的方法與風(fēng)險管理理論中提出的一般的風(fēng)險識別方法有所不同，因而其風(fēng)險識別的過程也有所不同。建設(shè)工程的風(fēng)險識別往往是通過對經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析、風(fēng)險調(diào)查、老師咨詢以及實(shí)驗(yàn)論證等方式，在對建設(shè)工程風(fēng)險進(jìn)行多維分解的過程中，認(rèn)識工程風(fēng)險，建立工程風(fēng)險清單。 風(fēng)險識別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風(fēng)險清單。在建設(shè)工程風(fēng)險識別過 程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險分解”和“識別建設(shè)工程風(fēng)險因素、風(fēng)險事件及后果”。

　　7、 風(fēng)險評價的作用 通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險評價的作用主要表現(xiàn)在： 一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險。通過定量方法進(jìn)行風(fēng)險評價，可以定量地確定建設(shè)工程各種風(fēng)險因素和風(fēng)險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度或損失嚴(yán)重程度。 二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計劃的可行性。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風(fēng)險綜合作用的后果，而不能反映各種風(fēng)險各自作用的后果。由于建設(shè)工程風(fēng)險的個別性，只有對特定建設(shè)工程的風(fēng)險進(jìn)行定量評價，才能正確反映各種風(fēng)險對建設(shè)工程目標(biāo)的不同影響，才能使目標(biāo)規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計劃具有現(xiàn)實(shí)的可行性。 三是合理選擇風(fēng)險對策，形成最佳風(fēng)險對策組合。

　　8、 風(fēng)險回避 風(fēng)險回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。采用風(fēng)險回避這一對策時，有時需要作出一些犧牲，但較之承擔(dān)風(fēng)險，這些犧牲比風(fēng)險真正發(fā)生時可能造成的損失要小得多。 從以上分析可知，在某些情況下，風(fēng)險回避是最佳對策。

　　9、 風(fēng)險自留 風(fēng)險自留就是將風(fēng)險留給自己承擔(dān)，是從企業(yè)內(nèi)部財務(wù)的角度應(yīng)對風(fēng)險。 風(fēng)險自留與其他風(fēng)險對策的根本區(qū)別在于，它不改變建設(shè)工程風(fēng)險的客觀性質(zhì)，即既不改變工程風(fēng)險的發(fā)生概率，也不改變工程風(fēng)險潛在損失的嚴(yán)重性。

　　(一)風(fēng)險自留的類型 風(fēng)險自留可分為非計劃性風(fēng)險自留和計劃性風(fēng)險自留兩種類型。 1.非計劃性風(fēng)險自留 導(dǎo)致非計劃性風(fēng)險自留的主要原因有： (1)缺乏風(fēng)險意識。 (2)風(fēng)險識別失誤。 (3)風(fēng)險評價失誤。 (4)風(fēng)險決策延誤。 (5)風(fēng)險決策實(shí)施延誤。 2.計劃性風(fēng)險自留 計劃性風(fēng)險自留是主動的、有意識的、有計劃的選擇，是風(fēng)險管理人員在經(jīng)過正確的風(fēng)險識別和風(fēng)險評價后作出的風(fēng)險對策決策，是整個建設(shè)工程風(fēng)險對策計劃的一個組成部分。 計劃性風(fēng)險自留的計劃性主要體現(xiàn)在風(fēng)險自留水平和損失支付方式兩方面。所謂風(fēng)險自留水平，是指選擇哪些風(fēng)險事件作為風(fēng)險自留的對象。確定風(fēng)險自留水平可以從風(fēng)險量數(shù)值 大小的角度考慮，一般應(yīng)選擇風(fēng)險量小或較小，充其量一般的風(fēng)險事件作為風(fēng)險自留的對象。 風(fēng)險自留的適用條件 計劃性風(fēng)險自留至少要符合以下條件之一才應(yīng)予以考慮： (1)別無選擇。有些風(fēng)險既不能回避，又不可能預(yù)防，且沒有轉(zhuǎn)移的可能性，只能自留，這是一種無奈的選擇。 (2)期望損失不嚴(yán)重。 (3)損失可準(zhǔn)確預(yù)測。 (4)企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力。 (5)投資機(jī)會很好(或機(jī)會成本很大)。 (6)內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良。

　　10、 風(fēng)險對策決策過程

　　風(fēng)險管理人員在選擇風(fēng)險對策時，要根據(jù)建設(shè)工程的自身特點(diǎn)，從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，從整體上考慮風(fēng)險管理的思路和步驟，從而制定一個與建設(shè)工程總體目標(biāo)相一致的風(fēng)險管理原則。這種原則需要指出風(fēng)險管理各基本對策之間的聯(lián)系，為風(fēng)險管理人員進(jìn)行風(fēng)險對策決策提供參考。

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　　7、建設(shè)工程風(fēng)險與風(fēng)險管理概念 (一)建設(shè)工程風(fēng)險 對建設(shè)工程風(fēng)險的認(rèn)識，要明確兩個基本點(diǎn)：一、建設(shè)工程風(fēng)險大。建設(shè)工程風(fēng)險因素和風(fēng)險事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。 明確這一點(diǎn)，有利于確立風(fēng)險意識，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險問題，才有可能對建設(shè)工程風(fēng)險進(jìn)行主動的預(yù)防和控制。 第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但即使是同一風(fēng)險事件，對建設(shè)工程不同參與方的后果有時迥然不同。 (二)風(fēng)險管理過程 風(fēng)險管理就是一個識別、確定和度量風(fēng)險，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險處理方案的過程。風(fēng)險管理過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。 1.風(fēng)險識別 是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類的過程，必要時，還需對風(fēng)險事件的后果作出定性的估計。 2.風(fēng)險評價 3.風(fēng)險對策決策 風(fēng)險對策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險事件最佳對策組合的過程。一般來說，風(fēng)險管理中所運(yùn)用的對策有以下四種：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

　　4.實(shí)施決策 對風(fēng)險對策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計劃和措施。 5.檢查 (三)風(fēng)險管理的目標(biāo) 風(fēng)險管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個基本要求： (1)風(fēng)險管理目標(biāo)與風(fēng)險管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性; (2)目標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性; (3)目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對其效果進(jìn)行客觀的評價; (4)目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險管理的綜合效果。 風(fēng)險管理的具體目標(biāo)還需要與風(fēng)險事件的發(fā)生聯(lián)系起來。就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險事件發(fā)生前，風(fēng)險管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過最佳的風(fēng)險對策組合來實(shí)現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價值。憂慮價值是比較難以定量化的，但由于對風(fēng)險的憂慮，分散和耗用建設(shè)工程決策者的精力和時 間，卻是不爭的事實(shí)。再次，是滿足外部的附加義務(wù). 建設(shè)工程風(fēng)險管理的目標(biāo)通常更具體地表述為： (1)實(shí)際投資不超過計劃投資; (2)實(shí)際工期不超過計劃工期; (3)實(shí)際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求; (4)建設(shè)過程安全。 因此，從風(fēng)險管理目標(biāo)的角度分析，建設(shè)工程風(fēng)險可分為投資風(fēng)險、進(jìn)度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險和安全風(fēng)險。

　　12、建設(shè)工程風(fēng)險的分解 建設(shè)工程風(fēng)險的分解可以按以下途徑進(jìn)行： (1)目標(biāo)維：即按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險。 (2)時 間維：即按建設(shè)工程實(shí)施的各個階段進(jìn)行分解，也就是考慮建設(shè)工程實(shí)施不同階段的不同風(fēng)險。 (3)結(jié)構(gòu)維：即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項(xiàng)工程、單位工程的不同風(fēng)險。 (4)因素維：即按建設(shè)工程風(fēng)險因素的分類分解，如政治、社會、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險，常用的組合分解方式是由時 間維、目標(biāo)維和因素維三方面從總體上進(jìn)行建設(shè)工程風(fēng)險的分解.

　　13、風(fēng)險識別的方法 建設(shè)工程風(fēng)險識別的方法有： 老師調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險調(diào)查法。 對于建設(shè)工程的風(fēng)險識別來說，僅僅采用一種風(fēng)險識別方法是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險識別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險識別方法組合，都必須包含風(fēng)險調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險清單，而風(fēng)險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險清單。