2019年ACI注冊國際理財規(guī)劃師知識案例分析：如何讓財富增值

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理財規(guī)劃師知識案例：如何讓財富增值

張先生是一個經(jīng)營品牌服裝生意的個體老板，結(jié)婚十年來心思都放在生意上，家里大小事都是太太一手操持。最近，張先生得知，太太對一款進(jìn)口品牌車 心儀已久，但怕影響他生意上的資金周轉(zhuǎn)就一直沒提起。張先生決定買下這輛車作為禮物送給太太，但正如太太所顧慮的，隨著生意越來越紅火，資金缺口也越來越大，一下要拿出20多萬元確實讓他感到有點困難，不過張先生還是打算賣掉持有的一只收益很好的基金，來滿足太太的愿望。

在農(nóng)行江門分行貴賓理財室，張先生與理財經(jīng)理小胡聊到了這件事情，小胡笑著說賣掉收益這么好的基金是可惜的，其實只要稍微做一下理財規(guī)劃就可以解決這些問題。在急需買車這件事上，小胡建議他先辦理一張白金信用卡，同時申請3年的分期付款，這樣只需首付30%就可以將靚車開回家。景程教育在線

同時，考慮到張先生生意資金周轉(zhuǎn)較快、流動頻繁，不可能進(jìn)行長期的理財投資，但賬戶內(nèi)日常資金數(shù)額較大，適合短期理財，小胡建議他簽約“天天理財”業(yè) 務(wù)，可以在每天晚上8時至次日早上8時內(nèi)，對賬戶內(nèi)的閑置資金計取理財收益，收益率超過活期存款利率多倍，這樣既不影響白天資金的使用，又可以最大化地獲 取閑散資金收益。

聽了小胡的分析后，張先生頓覺豁然開朗，便按照他的建議辦理了上述業(yè)務(wù)，既給了太太一個大大的驚喜，又可以利用借記卡上的“閑錢”賺取更多的理財收益，可謂“一箭雙雕”。這件事更讓張先生養(yǎng)成了理財?shù)暮昧?xí)慣，每每遇到財務(wù)上的難題，張先生都會向農(nóng)行的理財經(jīng)理咨詢，成了貴賓理財室的?？?。

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