銀行從業(yè)《個人理財》合規(guī)性管理重點知識(五)

　　銀行從業(yè)《個人理財》合規(guī)性管理重點知識(一)

　　銀行從業(yè)《個人理財》合規(guī)性管理重點知識(二)

　　銀行從業(yè)《個人理財》合規(guī)性管理重點知識(三)

　　銀行從業(yè)《個人理財》合規(guī)性管理重點知識(四)

　　銀行從業(yè)《個人理財》合規(guī)性管理重點知識(五)

　　4、從業(yè)人員的限制性條款

　　對于市場風險較大的投資產(chǎn)品，不得主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗或評估不宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品。

　　5、從業(yè)人員的違法責任：轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　民事責任;行政監(jiān)管措施與行政處罰;刑事責任

　　例題：“信息披露”中需要披露的信息是()

　　A 從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計原理

　　B 銀行的戰(zhàn)略發(fā)展方向

　　C 銀行的財務(wù)報表

　　D 本機構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責任和業(yè)務(wù)

　　例題：根據(jù)銀行從業(yè)人員熟知業(yè)務(wù)的要求，從業(yè)人員要熟知金融產(chǎn)品的()

　　A 收益 B 風險 C 法律關(guān)系 D 社會效益 E 風險控制框架

　　例題：與同業(yè)人員接觸時，以下行為恰當?shù)氖?)

　　A 交流下個月將要公布的兼并收購信息

　　B 交流在產(chǎn)品開發(fā)中遇到的技術(shù)問題

　　C 詢問對方的產(chǎn)品開發(fā)計劃轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　D 詢問對方對央行近期政策的看法

　　例題：同事之間分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，符合()的要求。

　　A 團結(jié)合作 B 尊重同事 C 相互監(jiān)督 D 同業(yè)競爭

　　例題：關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是()

　　A 客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見，客戶的意愿、其他說明事項，雙方簽字認可;

　　B 商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦此類產(chǎn)品

　　C 商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風險和風險管理的基本常識，并以書面形式確認客戶是主動要求了解和購買產(chǎn)品

　　D 商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風險，配以必要的事例，說明最不利的投資情形。

　　例題：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該明確區(qū)分其所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和其所在機構(gòu)自擔風險的產(chǎn)品，對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、。足以讓客戶注意的方式向其提示()等畢業(yè)的信息。

　　A 被代理人的名稱

　　B 被代理人的財務(wù)狀況

　　C 被代理人的產(chǎn)品最終責任承擔者

　　D 被代理人的產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風險

　　E 本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的責任和義務(wù)

　　二、客戶的合規(guī)性管理

　　1、客戶的準入管理轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　保證收益型理財計劃的起點金額人民幣應(yīng)在5萬元以上，外幣應(yīng)在5000美元以上;其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點金額不低于保證收益型理財計劃的起點金額。

　　2、客戶的基本條件

　　(1)客戶的個人或家庭金融資產(chǎn)數(shù)量

　　(2)重要人士標準

　　3、客戶的限制性條件

　　客戶用本人實名并能提供有效的身份證明，均可以成為個人理財計劃的客戶。

　　4、客戶的違法責任

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