2007證券投資基金模擬試題（一）

1.資產(chǎn)配置基本步驟
資產(chǎn)配置過程通常包括如下步驟（）。
1: 明確投資目標(biāo)和限制因素   [對(duì)] 
2: 明確資本市場(chǎng)的期望值   [對(duì)] 
3: 確定有效資產(chǎn)組合的邊界   [對(duì)] 
4: 明確資產(chǎn)組合內(nèi)的資產(chǎn)并尋找最佳的資產(chǎn)組合   [對(duì)] 

2. 公司型基金和契約型基金
如果一只基金是契約型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。
1: A：投資者通過購買基金單位獲取投資收益   [對(duì)] 
2: B：投資者既是基金持有人又是公司的股東   [錯(cuò)] 
3: C：投資者對(duì)基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)   [對(duì)] 
4: D：投資者以股息形式獲取投資收益   [錯(cuò)] 

3. 免疫策略和現(xiàn)金流量匹配策略
債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略為了達(dá)到現(xiàn)金流量與債務(wù)的配比而必須投入（）必要資金量的資金。
1: 高于   [對(duì)] 
2: 低于   [錯(cuò)] 
3: 等于   [錯(cuò)] 
4: 低于或等于   [錯(cuò)] 

4. 單一債券收益率的衡量
假設(shè)今天發(fā)行三年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息三次，如果到期收益率為4%，則債券債券價(jià)格為（）。
1: 100.69   [對(duì)] 
2: 101.52   [錯(cuò)] 
3: 102.44   [錯(cuò)] 
4: 103.35   [錯(cuò)] 

5. 期限結(jié)構(gòu)理論?D?D市場(chǎng)分割理論與優(yōu)先置產(chǎn)理論
優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為（）。
1: 債券市場(chǎng)不是分割的   [對(duì)] 
2: 債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼   [錯(cuò)] 
3: 投資者會(huì)考察整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債券品種進(jìn)行投資   [對(duì)] 
4: 遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動(dòng)溢價(jià)   [錯(cuò)] 

6. 其他1
()是基金設(shè)立申報(bào)過程中須提交的主要文件之一,也是基金最重要、最基本的信息披露文件.
1: A:基金契約   [錯(cuò)] 
2: B:招募說明書   [對(duì)] 
3: C:托管協(xié)議   [錯(cuò)] 
4: D:代銷協(xié)議   [錯(cuò)] 

7. 基金管理公司設(shè)立監(jiān)管
基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是（）。
1: A：證券公司   [對(duì)] 
2: B：商業(yè)銀行   [錯(cuò)] 
3: C：信托投資公司   [對(duì)] 
4: D：市場(chǎng)信譽(yù)較好、運(yùn)作規(guī)范的上市公司   [錯(cuò)] 

8. 恒定混合策略
資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特征包括（）。
1: 無論市場(chǎng)如何變動(dòng)，都不采取行動(dòng)   [錯(cuò)] 
2: 支付模式為向下凹型   [對(duì)] 
3: 在易變、波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境中有利   [對(duì)] 
4: 對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求適中   [對(duì)] 

9. 其他1
在我國(guó),下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定正確的是().
1: A:基金代銷機(jī)構(gòu)向投資者提供專門基金投資咨詢服務(wù)的工作人員必須具備投資咨詢從業(yè)資格   [錯(cuò)] 
2: B:基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確,但無須注明出處   [錯(cuò)] 
3: C:基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案   [錯(cuò)] 
4: D:基金銷售宣傳引用過往業(yè)績(jī)的,應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)   [對(duì)] 

10. 證券投資組合理論的基本假設(shè)
風(fēng)險(xiǎn)厭惡者對(duì)每增加一單位風(fēng)險(xiǎn)，所要求的新增回報(bào)率會(huì)（）。
1: 遞增   [對(duì)] 
2: 遞減   [錯(cuò)] 
3: 不變   [錯(cuò)] 
4: 不一定   [錯(cuò)] 

11. 歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法的主要特點(diǎn)
資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以（）歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測(cè)未來的資產(chǎn)類 別收益。
1: 短期   [錯(cuò)] 
2: 長(zhǎng)期   [對(duì)] 
3: 即期   [錯(cuò)] 
4: 遠(yuǎn)期   [錯(cuò)] 

12. 認(rèn)購渠道和認(rèn)購步驟
投資者提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。
1: T   [錯(cuò)] 
2: T+0   [錯(cuò)] 
3: T+1   [錯(cuò)] 
4: T+2   [對(duì)] 

13. 其他1
目前,我國(guó)開放式基金的主要代銷機(jī)構(gòu)是().
1: A:商業(yè)銀行   [對(duì)] 
2: B:證券公司   [錯(cuò)] 
3: C:保險(xiǎn)公司   [錯(cuò)] 
4: D:投資顧問公司   [錯(cuò)] 

14. 開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
以下屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是（）。
1: A：建立投資人基金份額帳戶   [對(duì)] 
2: B：負(fù)責(zé)基金份額注冊(cè)登記   [對(duì)] 
3: C：確定并發(fā)放基金紅利   [錯(cuò)] 
4: D：保管基金投資人名冊(cè)   [對(duì)] 

15. 其他1
根據(jù)有關(guān)規(guī)定,如果封閉式基金募集的資金達(dá)不到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),那么基金不能成立,相關(guān)募集費(fèi)用由()承擔(dān).
1: A:基金管理人   [錯(cuò)] 
2: B:基金發(fā)起人   [對(duì)] 
3: C:基金托管人   [錯(cuò)] 
4: D:基金代銷人   [錯(cuò)] 

16. 基金管理公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管
基金管理公司分支機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任由（）承擔(dān)。
1: A：自行承擔(dān)   [錯(cuò)] 
2: B：基金管理公司   [對(duì)] 
3: C：分支機(jī)構(gòu)和公司共同承擔(dān)   [錯(cuò)] 
4: D：以上均不是   [錯(cuò)] 

17. 其他1
根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理公司的主發(fā)起人應(yīng)該是().
1: A:證券公司   [對(duì)] 
2: B:財(cái)務(wù)公司   [錯(cuò)] 
3: C:保險(xiǎn)公司   [錯(cuò)] 
4: D:信托投資公司   [對(duì)] 

18. 其他1
依照《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施準(zhǔn)則,基金費(fèi)用從()中支付.
1: A:管理費(fèi)   [錯(cuò)] 
2: B:托管費(fèi)   [錯(cuò)] 
3: C:基金資產(chǎn)   [對(duì)] 
4: D:投資人收益   [錯(cuò)] 

19. 基金指數(shù)
編制上證基金指數(shù)的基日為（）。
1: 2000年6月9日   [錯(cuò)] 
2: 2000年7月3日   [錯(cuò)] 
3: 2000年5月8日   [對(duì)] 
4: 2000年6月30日   [錯(cuò)] 

20. 基金管理公司設(shè)立監(jiān)管
根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司采取何種組織形式時(shí)，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式設(shè)立（）。
1: A：有限責(zé)任公司   [錯(cuò)] 
2: B：股份有限公司   [對(duì)] 
3: C：有限責(zé)任公司和股份有限公司   [錯(cuò)] 
4: D：以上都不是   [錯(cuò)] 

21. 簡(jiǎn)單凈值和時(shí)間加權(quán)收益率
下列關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,正確的是().
1: A:簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率   [錯(cuò)] 
2: B:簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值小于時(shí)間加權(quán)收益率   [錯(cuò)] 
3: C:簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒有必然聯(lián)系   [對(duì)] 
4: D:簡(jiǎn)單收益率不會(huì)等于時(shí)間加權(quán)收益率   [錯(cuò)] 

22. 證券投資基金的當(dāng)事人及當(dāng)事人之間的關(guān)系
《證券投資基金法》對(duì)基金管理人與基金托管人的受托職責(zé)包括但不限于下列規(guī)定().
1: A:基金管理人履行基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作   [對(duì)] 
2: B:基金托管人履行基金財(cái)產(chǎn)的托管   [對(duì)] 
3: C:實(shí)行相互監(jiān)督   [對(duì)] 
4: D:因?qū)Ψ叫袨樵斐苫鹭?cái)產(chǎn)或基金持有人損失時(shí),另一方負(fù)連帶責(zé)任   [錯(cuò)] 

23. 成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡基金
成長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)為（）。
1: A：追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入   [錯(cuò)] 
2: B：追求資本增值   [對(duì)] 
3: C：追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)   [錯(cuò)] 
4: D：經(jīng)常性收入與資本增值兼顧   [錯(cuò)] 

24. 買入并持有策略
買入并持有資產(chǎn)配置策略是指按恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在（）的適當(dāng)持有期間內(nèi)不 改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。
1: 1--2年   [錯(cuò)] 
2: 2--3年   [錯(cuò)] 
3: 3--5年   [對(duì)] 
4: 5--7年   [錯(cuò)] 

25. 基金組合管理過程
構(gòu)建投資組合的原因是（）。
1: 降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)   [錯(cuò)] 
2: 降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)   [對(duì)] 
3: 增加系統(tǒng)性收益   [錯(cuò)] 
4: 增加非系統(tǒng)性收益   [錯(cuò)] 

26. 不定期信息披露
關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說法正確的是（）。
1: 基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告同時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)   [對(duì)] 
2: 基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所   [錯(cuò)] 
3: 基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告   [對(duì)] 
4: 基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告基金無需再行公告   [錯(cuò)] 

27. 基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
根據(jù)有關(guān)規(guī)定,一般來說,基金份額持有人的權(quán)利包括下列各項(xiàng)中的().
1: A:基金投資收益權(quán)   [對(duì)] 
2: B:日常投資決策權(quán)   [錯(cuò)] 
3: C:基金份額處分權(quán)   [對(duì)] 
4: D:剩余基金財(cái)產(chǎn)分配權(quán)   [對(duì)] 

28. 最優(yōu)投資組合構(gòu)造和有效市場(chǎng)前沿
理論上講，基金管理人進(jìn)行資產(chǎn)配置，在確定了可供選擇的資產(chǎn)組合的投資風(fēng)險(xiǎn)、期望收益后，還需比較 這些組合之間的優(yōu)劣，以便找出（）。
1: 在同一期望投資收益率下風(fēng)險(xiǎn)最小的組合   [對(duì)] 
2: 增長(zhǎng)型組合   [錯(cuò)] 
3: 在同一風(fēng)險(xiǎn)下期望投資收益率最大的組合   [對(duì)] 
4: 指數(shù)型組合   [錯(cuò)] 

29. 證券投資基金與股票、債券、銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別
如果某一證券是無期限的，投資者如要收回投資，只能在證券交易市場(chǎng)上按市場(chǎng)價(jià)格變現(xiàn)，那么，該類證券是（）。
1: A：股票   [對(duì)] 
2: B：債券   [錯(cuò)] 
3: C：基金   [錯(cuò)] 
4: D：匯票   [錯(cuò)] 

30. 在岸基金和離岸基金
從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。
1: A：公募基金和私募基金   [錯(cuò)] 
2: B：開放式基金和封閉式基金   [錯(cuò)] 
3: C：在岸基金和離岸基金   [對(duì)] 
4: D：公司型基金和契約型基金   [錯(cuò)]

31. 基金招募說明書草案
依照《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金招募說明書無需包括下列中的（）內(nèi)容。
1: 基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期   [錯(cuò)] 
2: 基金份額的發(fā)售日期和期限   [錯(cuò)] 
3: 基金收益的合理預(yù)期   [對(duì)] 
4: 風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容   [錯(cuò)] 

32. 期限結(jié)構(gòu)理論?D?D預(yù)期理論
利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認(rèn)為（）。
1: 流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償   [錯(cuò)] 
2: 遠(yuǎn)期利率是對(duì)未來短期利率的無偏差的估計(jì)值   [對(duì)] 
3: 市場(chǎng)對(duì)未來利率變動(dòng)方向的預(yù)期會(huì)反映在利率曲線的斜率上   [對(duì)] 
4: 利率曲線的斜率為負(fù)時(shí)，市場(chǎng)預(yù)期短期利率會(huì)下降   [對(duì)] 

33. 基金管理人的概念與資格條件
依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)和基金契約的規(guī)定,基金管理人的主要職責(zé)有().
1: A:管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)   [對(duì)] 
2: B:按規(guī)定披露基金信息   [對(duì)] 
3: C:向基金持有人支付收益   [對(duì)] 
4: D:招集基金份額持有人大會(huì)   [對(duì)] 

34. 基金當(dāng)事人的信息披露義務(wù)
下列報(bào)告需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的有（）。
1: 基金合同   [對(duì)] 
2: 上市公告書   [錯(cuò)] 
3: 年度報(bào)告   [錯(cuò)] 
4: 公開說明書   [錯(cuò)] 

35. 公募基金和私募基金
與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。
1: A：投資風(fēng)險(xiǎn)較高   [錯(cuò)] 
2: B：投資活動(dòng)所受到的限制和約束少   [錯(cuò)] 
3: C：基金募集對(duì)象不固定   [對(duì)] 
4: D：采取非公開方式發(fā)售   [錯(cuò)] 

36. 證券市場(chǎng)線
以下關(guān)于證券市場(chǎng)線的敘述正確的是（）。
1: 證券市場(chǎng)線是用標(biāo)準(zhǔn)差作用風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)   [錯(cuò)] 
2: 如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的上方   [對(duì)] 
3: 如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的到此為下方   [錯(cuò)] 
4: 證券市場(chǎng)線說明只有系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)才是決定期望收益率的因素   [對(duì)] 

37. 其他1
《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定,我國(guó)開放式基金的申購費(fèi)率不得超過申購金額的().
1: A:5%   [對(duì)] 
2: B:4%   [錯(cuò)] 
3: C:3%   [錯(cuò)] 
4: D:2%   [錯(cuò)] 

38. 投資者投資基金的稅收
目前，在我國(guó)對(duì)投資者（包括個(gè)人和企業(yè)）買賣基金單位，（）印花稅。
1: 征收4%   [錯(cuò)] 
2: 暫不征收   [對(duì)] 
3: 征收1%   [錯(cuò)] 
4: 征收2%   [錯(cuò)] 

39. 市場(chǎng)異常策略
長(zhǎng)期來看,小公司投資回報(bào)率與大公司的投資回報(bào)率相比().
1: A:要高于大公司   [對(duì)] 
2: B:要小于大公司   [錯(cuò)] 
3: C:等于大公司   [錯(cuò)] 
4: D:沒有明確的結(jié)論   [錯(cuò)] 

40. 封閉式基金的募集、交易機(jī)構(gòu)
下列關(guān)于封閉式基金的募集的陳述不正確的有（）。
1: A：封閉式基金的規(guī)模是固定的   [錯(cuò)] 
2: B：類似于上市公司股票發(fā)行   [錯(cuò)] 
3: C：募集是一次性的   [錯(cuò)] 
4: D：由證券公司和商業(yè)銀行代銷   [對(duì)] 

41. 在岸基金和離岸基金
離岸基金是指一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。
  [錯(cuò)] 

42. 基金收益分配的規(guī)定
每個(gè)基金單位享有的分配權(quán)相同。
  [對(duì)] 

43. 基金會(huì)計(jì)核算及會(huì)計(jì)報(bào)表
基金收益分配表反映基金收益分配情況和期末未分配收益結(jié)余情況。
  [對(duì)] 

44. 基金管理公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的監(jiān)管
基金管理公司股東轉(zhuǎn)讓出資，其他股東享有優(yōu)先購買權(quán)，禁止采用虛報(bào)轉(zhuǎn)讓價(jià)格等欺詐手段侵犯其他股東的優(yōu)先購買權(quán)。
  [對(duì)]

45. 基金投資的監(jiān)督內(nèi)容
基金管理人對(duì)基金進(jìn)行核算時(shí)遵守的是《金融企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》。
  [錯(cuò)] 

46. 開放式基金的清算
基金清算報(bào)告在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后7個(gè)工作日公告。
  [錯(cuò)] 

47. 基金指數(shù)
為反映封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格的綜合變動(dòng)情況，上海證券交易所和深圳證券交易所共同編制了基金指數(shù)。
  [錯(cuò)] 

48. 基金會(huì)計(jì)核算及會(huì)計(jì)報(bào)表
基金托管人只負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人計(jì)算的基金單位凈值、累計(jì)基金單位凈值進(jìn)行核對(duì)，基金期初單位凈值不需要核對(duì)。
  [錯(cuò)] 

49. 內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則
基金管理公司的內(nèi)部控制制度的適時(shí)性原則要求公司內(nèi)部控制制度隨相關(guān)法律法規(guī)變動(dòng)作相應(yīng)的修改。
  [對(duì)] 

50. 投資決策委員會(huì)組成、功能及主要職責(zé)
基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)是組合管理部。
  [錯(cuò)] 

51. 行為金融理論對(duì)有效市場(chǎng)理論的挑戰(zhàn)及應(yīng)用
行為金融理論認(rèn)為，投資者的行為異?，F(xiàn)象是一種普遍現(xiàn)象。
  [對(duì)] 

52. 基金管理公司日常監(jiān)管
基金管理公司董事會(huì)在審議聘請(qǐng)或變更會(huì)計(jì)師事務(wù)所事項(xiàng)時(shí)，須經(jīng)獨(dú)立董事半數(shù)以上同意。
  [錯(cuò)] 

53. 影響債券收益率的因素――發(fā)行人
如果國(guó)債與非國(guó)債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者的收益率差額有時(shí)也被稱為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差。
  [錯(cuò)] 

54. 封閉式基金的發(fā)售
封閉式基金的募集不得超過國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的基金募集期限，目前一般為6個(gè)月。
  [錯(cuò)] 

55. 基金托管費(fèi)與運(yùn)作費(fèi)
基金托管費(fèi)可從基金資產(chǎn)中扣除。
  [對(duì)] 

56. 其他2
主要投資于建立時(shí)間長(zhǎng)、股利分配高的公司股票的基金類別為收入型基金.
  [錯(cuò)] 

57. 其他2
依照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定,管理人報(bào)酬應(yīng)按照《基金契約》和《招募說明書》規(guī)定的方法和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提.
  [對(duì)] 

58. 基金收入來源
基金因持有股票而分配得到的投資收益主要包括股票紅利和現(xiàn)金紅利兩種。
  [對(duì)] 

59. 投資者投資基金的稅收
基金向上人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，不再代扣代繳個(gè)人所得稅。
  [對(duì)] 

60. 基金資產(chǎn)賬戶
證券投資基金銀行存款賬戶可以托管人名義在銀行開立。
  [錯(cuò)]