證券投資基金常識(shí):基金的銷(xiāo)售

　　(一)基金銷(xiāo)售的主要內(nèi)容

　　主要包括：銷(xiāo)售渠道的建設(shè)、銷(xiāo)售價(jià)格確定、促銷(xiāo)活動(dòng)及銷(xiāo)售規(guī)范等四方面。

　　(二)基金營(yíng)銷(xiāo)渠道種類(lèi)

　　主要有直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩類(lèi)渠道。直銷(xiāo)渠道為基金管理公司設(shè)立的直銷(xiāo)中心，代銷(xiāo)渠道為與基金簽署代銷(xiāo)協(xié)議的銀行、證券公司及其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

　　(三)海外證券投資基金的銷(xiāo)售渠道

　　在美、英、日三國(guó)，中介商代銷(xiāo)所占份額大大超過(guò)基金管理公司直銷(xiāo)方式的份額。

　　近年來(lái)，許多基金管理公司、中介商的投資理財(cái)網(wǎng)站紛紛推出網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)基金的業(yè)務(wù)。不同的中介機(jī)構(gòu)或基金公司提供的網(wǎng)上服務(wù)各有特點(diǎn)：

　　l、基金公司的投資理財(cái)網(wǎng)站不但可以提供該公司多種基金的凈值查詢(xún)，還可以查詢(xún)到基金公司的研究報(bào)告、市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)、理財(cái)咨詢(xún)等等，方便投資者做出投資決定。

　　2.銀行的理財(cái)優(yōu)勢(shì)在于代銷(xiāo)的基金種類(lèi)多樣，而且在國(guó)外許多銀行理財(cái)網(wǎng)站還提供試算、基金評(píng)比等信息。

　　另外，許多銀行開(kāi)始把定期定額投資基金由銀行直接扣除的方式，擴(kuò)及到信用卡每月固定扣除買(mǎi)賣(mài)基金的金額。

　　3.證券公司利用良好的服務(wù)、低廉的服務(wù)價(jià)格、提供及時(shí)的財(cái)經(jīng)資訊，網(wǎng)上交易、電話(huà)交易及店面交易等多種方式為投資者提供服務(wù)。

　　(四)我國(guó)證券投資基金的銷(xiāo)售渠道

　　與海外開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售相比，我國(guó)開(kāi)放式基金銷(xiāo)售的方式較為單一。對(duì)于我國(guó)基金行業(yè)而言，由于投資者對(duì)基金產(chǎn)品尤其是開(kāi)放式基金還比較陌生，而相應(yīng)的證券投資基金專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)尚未未建立起來(lái)，在這樣的市場(chǎng)環(huán)境下，充分利用代銷(xiāo)渠道以加強(qiáng)與投資者的直接接觸，是基金管理公司必然的選擇。

　　1.銀行渠道：國(guó)有商業(yè)銀行主要是為基金的銷(xiāo)售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶(hù)群，但是受限于現(xiàn)有營(yíng)銷(xiāo)體系、激勵(lì)政策和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，銷(xiāo)售方式還處在被動(dòng)銷(xiāo)售上，相應(yīng)的為投資者提供的個(gè)性化服務(wù)幾乎未得到開(kāi)展，這就直接影響了大眾投資群體的投資熱情。

　　2.證券公司：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場(chǎng)，其員工對(duì)證券類(lèi)產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)水平較高，面對(duì)的客戶(hù)主要是股民。相比商業(yè)銀行，券商網(wǎng)點(diǎn)擁有更多的專(zhuān)業(yè)投資咨詢(xún)?nèi)藛T，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)。

　　3.基金公司直銷(xiāo)中心：基金公司的直銷(xiāo)人員對(duì)金融市場(chǎng)、基金產(chǎn)品具有相當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)知識(shí)和投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，尤其對(duì)本公司整體行情及本公司基金產(chǎn)品有著深入的了解，能夠以專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)面對(duì)專(zhuān)業(yè)化的、大型的投資機(jī)構(gòu)、一般企業(yè)及個(gè)人等。但基金管理公司營(yíng)銷(xiāo)人員規(guī)模相對(duì)較小。

?09年證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)與難點(diǎn)匯總